Korte of langere termijn trading?

Lekker rustig afwachten welk nieuws de bank brengt

Dhr Pietersen is een typische lange termijnbelegger. In februari van het jaar krijgt Pietersen van zijn bank een overzicht van zijn effectenportefeuille. Die kan meevallen en dan gaat Pietersen lekker uit eten met zijn vrouw. Het kan ook tegenvallen. En dan heeft Pietersen een slechte dag. Geld is nu eenmaal iets waar bijna ieder mens op een emotionele manier bij betrokken is. Dat zou eigenlijk niet zo moeten zijn maar we weten allemaal dat er geen ontkomen aan is. We hebben er allemaal op één of andere manier mee te maken. 

Hoi, hoi, de beurs gaat weer omhoog

Het zenuwenbestaan van de daytrader 

Schuin tegenover Pietersen woont Klaassen. Klaassen weet Precies wat Pietersen elk jaar doormaakt. Wat het is om geconfronteerd te worden met je winst of verlies. Want Klaassen is daytrader. En een daytrader wordt dagelijks, soms wel meermalen per dag, geconfronteerd met winsten en verliezen. Het is vooral dit verschijnsel, de dagelijkse emoties, die vrijwel niemand geschikt maakt om te werken als daytrader. Een goede daytrader kan elke emotie van zich af schudden. Maar die karaktereigenschap hebben niet veel mensen. De meeste daytraders branden emotioneel helemaal op. 

Daytrading vraagt vaak een complexe aanpak

Opmerkelijk genoeg vraagt daytrading vaak om complexe systemen waarbij naar vele aspecten gekeken moet worden. Systemen voor de lange termijn die vooral kijken naar de grote bewegingen zijn veel gemakkelijker te hanteren, als je het tenminste op kunt brengen om niet constant te kijken wat de beurs nu vandaag weer heeft gedaan. 

Op en neer, op en neer

In de tijd dat ik nog mensen begeleidde bij hun beleggingen en trading kwam je mensen tegen waarvan je je afvroeg wanneer ze een zenuwinzinking zouden krijgen. Die zaten (toen nog) voor teletext en elke keer als de beurs een punt omhoog ging, liepen ze juichend de kamer rond. 

Maar ging de beurs een punt omlaag dan was het leed en ellende. Zou dit verlies van hun geliefde portefeuille ooit nog goed komen? Het humeur daalde en daalde tot op een gegeven moment iemand een grote kooptransactie deed die zorgde dat het verlies weer weg was. 

En een zucht van opluchting klonk door de kamer. Dit soort mensen lijdt aan een vreemd soort masochisme. Je zou zeggen dat ze zichzelf zo compleet slopen. Maar ze zijn wel het wandelende bewijs van de sterke relatie tussen beleggen en emotie.

 Foto Studio Haaglanden in Leidschendam

Beleggingsportefeuille

Beleggingsportefeuille

Een beleggingsportefeuille is beslist niet hetzelfde als een aandelenportefeuille. Beide begrippen worden in de praktijk echter nog wel eens door elkaar gehaald.

Een aandelenportefeuille is een optimaal geselecteerde collectie van uitsluitend aandelen.  Hebben we behalve aandelen nog andere verhandelbare waardepapieren, zoals bijvoorbeeld obligaties en derivaten, dan spreken we ook wel een effectenportefeuille.

En als zodanig past de aandelenportefeuille cq effectenportefeuille op zijn beurt ook weer in de beleggingsportefeuille. De beleggingsportefeuille bevat namelijk meer dan alleen maar effecten.

We vinden in de beleggingsportefeuille ook zaken als onroerend goed, edelmetalen, tegenwoordig vaak cryptogeld als Bitcoin, kunst, antiek en dergelijke. Het resultaat is een portefeuille waarin een vermogen gespreid wordt belegd.

Vertalingen van Beleggingsportefeuille

Engels:  investment portfolio

Gebruikte begrippen in beleggingsportefeuille

Onderstaande begrippen, die in bovenstaande tekst zijn gebruikt, zijn elders op deze site gedefinieerd.

Aandelen
  ... In het algemeen gesproken is een aandeel een deel van een gezamenlijke eigendom bijvoorbeeld een aandeel hebben in een nalatenschap...Lees meer

 
Aandelenportefeuille
  ... er zijn 2 mogelijkheden van toepassing bij de term "aandeel in portefeuille" 1 als andere term voor aandelen...Lees meer

 
Antiek
  ... De koop en verkoop van antiek of het beleggen in antiek is voor de liefhebbers een handel of...Lees meer

 
Bitcoin
  ... de bitcoin en zijn onderverdeling satoshi is een nieuwe muntsoort die alleen in digitale vorm...Lees meer

 
Derivaten
  ... onder de handel in derivaten verstaan we niet zozeer de handel in aandelen obligaties valuta maar...Lees meer

 
Effectenportefeuille
  ... een effectenportefeuille is de verzamelnaam voor het gehele effectenbezit van een belegger...Lees meer

 
Kunst
  ... als we gaan beleggen in kunst dan zult u tenzij u echt specialist bent niet zonder specialistisch dus...Lees meer

 
Onroerend goed
  ... onroerend goed is de vaak gebruikte maar formeel iets minder juiste term voor een onroerende zaak...Lees meer

 
Vermogen
  ... onder het vermogen bij een onderneming verstaan we de bronnen waaruit een bedrijf de middelen heeft aangetrokken om het te...Lees meer

 

Begrippen waar beleggingsportefeuille in voorkomt

Onderstaande begrippen zijn elders op deze site gedefinieerd en deze term komt daar in voor.

Aandelenselectie
  ... met aandelenselectie bedoelen we het uitzoeken van de beste aandelen voor een effectenportefeuille aandelenselectie wordt ook wel stockpicking genoemd voor velen...Lees meer

 
Aandelenselectie
  ... met aandelenselectie bedoelen we het uitzoeken van de beste aandelen voor een effectenportefeuilleaandelenselectie wordt ook wel stockpicking genoemd voor velen...Lees meer

 
Goud
  ... goud is waarschijnlijk het meest bekende edelmetaal ter wereld dat vele toepassingen kent toch is het niet het meest gebruikte...Lees meer

 
Assetmanagement
  ... Onder asset management verstaan we het professionele beheer van vermogens van particulieren en instituten gericht op het realiseren van een...Lees meer

 
Beleggingsadvies
  ... Nadat is vastgesteld wat de behoeften van een belegger zijn en welk doel hij heeft kan een professionele instelling zoals beleggingsadvies...Lees meer

 
Beleggingsdepot
  ... De term beleggingsdepot is een andere naam voor een beleggingsportefeuille vroeger lag deze beleggingsportefeuille echt fysiek "in depot" ofwel opgebouwd uit...Lees meer

 
Managed trust
  ... een managed trust is een vorm van een beleggingsdepot dat de samenstelling van zijn beleggingsportefeuille zelf kan wijzigen mits...Lees meer

 
Managed trust
  ... een managed trust is een vorm van een beleggingsdepot dat de samenstelling van zijn beleggingsportefeuille zelf kan wijzigen mits...Lees meer

 
Sectorbeleggen
  ... onder sectorbeleggen verstaan we het opbouwen van een beleggingsportefeuille uit al dan niet op verschillende beurzen genoteerde fondsen uit een...Lees meer

 
Beleggingsadvies adviesclient
  ... Bij de meeste vermogensbeheerders verstaat men onder een adviesclient een klant met een beleggingsportefeuille die zijn eigen beleggingsbeslissingen neemt maar...Lees meer

 
Efecten
  ... stel dat we een beleggingsportefeuille op gaan bouwen dan worden we geconfronteerd met een veelheid aan mogelijkheden om in te...Lees meer

 
Onderweging
  ... onder onderweging verstaan we het verschijnsel dat we een fonds sector of land minder laten meetellen in een beleggingsportefeuille dan...Lees meer

 
Alphafactoring
  ... Onder alphafactoring verstaan we het gebruik van de alphafactor die we terugvinden bij de leer van de zogenaamde moderne portefeuille...Lees meer

 
Altagarantie
  ... De alt a garantie was een door de nederlandse staat geboden garantie voor banken die besmette amerikaanse hypotheekbeleggingen...Lees meer

 
Modelportefeuille
  ... een modelportefeuille is een beleggingsportefeuille of handelsportefeuille die de visie van een beleggingsadviseur of diens werkgever weerspiegelt...Lees meer

 
Cashpositie
  ... onder de zogenaamde cashpositie verstaan we het deel van een beleggingsportefeuille dat in cash of vergelijkbaar bijvoorbeeld kortlopende deposito's wordt...Lees meer

 
Handelsportefeuille
  ... een handelsportefeuille is een speciale vorm van een beleggingsportefeuille waarmee we het geheel van effecten van een belegger die niet...Lees meer

 
Overwegen
  ... we spreken van overwegen als we een aandeel sector of land meer laten meetellen in een beleggingsportefeuille dan volgens de...Lees meer

 

 
Integrale beleggingscyclus
  ... onder de integrale beleggingscyclus verstaan we een beleggingsstrategie waarbij de belegger zich niet beperkt tot één beleggingsvorm maar alle...Lees meer

 
Dividend uitkerende fondsen
  ... onder dividenduitkerende fondsen verstaan we beleggingsfondsen die de door hen geã¯ncasseerde dividenden rentebetalingen of andere inkomsten op de beleggingsportefeuille...Lees meer

 
Kernbezit
  ... met het kernbezit worden effecten meestal aandelen bedoeld die de basis van een beleggingsportefeuille vormen en die daar slechts bij...Lees meer

 
Devilsmetal
  ... naast goud valt zilver onder de bekendste edelmetalen die op grondstoffenbeurzen en termijnmarkten worden verhandeld natuurlijk wordt een deel van...Lees meer

 
Zilver
  ... naast goud valt zilver onder de bekendste edelmetalen die op grondstoffenbeurzen en termijnmarkten worden verhandeld natuurlijk wordt een deel van...Lees meer

 
Beleggingsmotief
  ... Het beleggingsmotief van verschillende beleggers kan behoorlijk per persoon aan verandering onderhevig zijn voorbeelden van veel voorkomende beleggingsmotieven zijn...Lees meer

 
Beleggingsmix
  ... De beleggingsmix is een ander woord voor samenstelling van een beleggingsportefeuille een beleggingsportefeuille kan uit diverse beleggingscategorie ën bestaan zoals aandelen obligaties...Lees meer

 
Benchmark
  ... Onder een benchmark verstaan we een bepaalde maatstaf een financi ële meetlat of een bepaald ijkpunt waarmee het resultaat van...Lees meer

 
Window dressing
  ... window dressing bij vermogensbeheer het dusdanig schuiven in de beleggingsportefeuille dat de eindejaarsrapportage een zo gunstig mogelijk beeld laat zien...Lees meer

gezonde correctie

gezonde correctie

De onzinterm gezonde correctie wordt door sommige vermogensbeheerders en /of beleggingsadviseurs gebruikt om hun klanten gerust te stellen na een flinke daling van de waarde van hun effectenportefeuille zonder dat ze er een verdere verklaring voor kunnen of durven geven.

In de zin van "...analisten waren het er over eens dat de beurs een gezonde correctie nodig had na een lange periode van stijging...".

Uiteindelijk geeft het begrip "gezond" aan dat we hierbij met een positieve gebeurtenis van doen hebben. De belegger die zojuist een fors bedrag (meestal op papier) verloren heeft denkt vaak heel anders over het gezonde karakter van deze koersdaling

Zie ook bij correctie.

Gebruikte begrippen in gezonde correctie

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

belegger
  ... Onder een belegger verstaan we een bedrijf of persoon die zich bezighoudt met het beleggen van overtollige geldmiddelen teneinde hier...Lees meer
beurs
  ... centrale gereguleerde handelsplaats voor effecten zoals aandelen obligaties opties futures agrarische termijncontracten en warrants in nederland is amsterdam exchanges de organisator...Lees meer
correctie
  ... een correctie of ook wel een terugval is een verandering in de trend van de koersen een eerste koersdaling na...Lees meer
effectenportefeuille
  ... een effectenportefeuille is de verzamelnaam voor het gehele effectenbezit van een belegger...Lees meer
stellen
  ... onder het stellen verstaan we het geven van twee prijzen &#8211 een biedprijs en een laatprijs &#8211 waartegen de afgever...Lees meer
waarde
  ... de waarde van iets is in het algemeen het geldbedrag dat iets vertegenwoordigt de waarde wordt doorgaans gevonden door de...Lees meer

Collateral

Collateral

Onder Collateral verstaan we iets kapitaalwaardigs dat als onderpand of zekerheid moet dienen voor het terugbetalen van een lening of voor het nakomen van een verplichting.

Een voorbeeld is een onderpand bij shortposities zoals een geschreven optie zonder dekking. Vaak wordt hiervoor de effectenportefeuille als collateral gebruikt.

Gebruikte begrippen in collateral

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

clearing
  ... clearing is het onderling verrekenen van effecten en optietransacties stel een bank heeft 2 klanten jansen en pietersen...Lees meer
effectenportefeuille
  ... een effectenportefeuille is de verzamelnaam voor het gehele effectenbezit van een belegger...Lees meer
lening
  ... we spreken van een lening als een partij een som geld verstrekt aan een andere partij onder de voorwaarde dat...Lees meer
margin
  ... margin is de engelse term voor een geldbedrag dat u bij uw bank of commissionair als zekerheid moet stellen voor...Lees meer
onderpand
  ... onder het onderpand verstaan we de roerende of onroerende goederen die bij het verstrekken van een lening of een hypotheek...Lees meer
verplichting
  ... we spreken van een verplichting jegens iemand als deze een juridisch afdwingbaar recht op ons heeft...Lees meer
zekerheid
  ... in het algemeen spreken we van een zekerheid bij een dekking of onderpand...Lees meer

Begrippen waar collateral in voorkomt

Onderstaande begrippen zijn elders op deze site gedefinieerd en deze term komt daar in voor.

bijkomstige rechten
  ... de term bijkomstige rechten komt uit het nbw bijkomstige rechten zijn rechten die naast de uit een rechtsverhouding voortvloeiende...Lees meer

Surpluspercentage

Surpluspercentage

Het surplus percentage is het percentage waarmede de debetstand onder een effectenkrediet wordt verhoogd ter berekening van de beurswaarde van de effectenportefeuille, die minimaal als zekerheid aanwezig moet zijn.

Het surplus percentage zorgt voor een soort extra veiligheid voor de bank die het effectenkrediet verstrekt.

Gebruikte begrippen in surpluspercentage

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

bank
  ... Een bank ook wel bankinstelling genomed is een bedrijf uitoefent krachtens de wet toezicht kredietwezen een bank dient dan ook als...Lees meer
beurswaarde
  ... de beurswaarde wordt ook wel koerswaarde of effectieve waarde genoemd de beurswaarde van een bedrijf is het product van het aantal...Lees meer
effectenkrediet
  ... effectenkrediet is een vorm van een lening waarbij effecten als zekerheid of onderpand voor de lening dienen het stellen van...Lees meer
effectenportefeuille
  ... een effectenportefeuille is de verzamelnaam voor het gehele effectenbezit van een belegger...Lees meer
zekerheid
  ... in het algemeen spreken we van een zekerheid bij een dekking of onderpand...Lees meer

Effectenportefeuille

Effectenportefeuille

Een Effectenportefeuille is de verzamelnaam voor het gehele effectenbezit van een belegger .

Gebruikte begrippen in effectenportefeuille

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

belegger
  ... Onder een belegger verstaan we een bedrijf of persoon die zich bezighoudt met het beleggen van overtollige geldmiddelen teneinde hier...Lees meer

Begrippen waar effectenportefeuille in voorkomt

Onderstaande begrippen zijn elders op deze site gedefinieerd en deze term komt daar in voor.

formule timing
  ... onder het begrip formule timing verstaan we een manier van beleggen waarbij vaste verhoudingen voor de opbouw van een...Lees meer
gedekt schrijven
  ... gedekt schrijven is het schrijven van call opties terwijl men de onderliggende waarde of een call met lagere uitoefenprijs...Lees meer
risico
  ... klik op de afbeelding voor een vergroting risico is een vreemd begrip waarbij iedereen weet wat we ermee bedoelen maar slechts...Lees meer
speculant
  ... de term "speculant" heeft een ongunstige ondertoon voor de media en daardoor veel slecht geïnformeerde...Lees meer
aandelenanalyse
  ... Met het begrip aandelenanalyse bedoelen we de verzamelnaam van een aantal methoden en technieken...Lees meer
mandarin collar
  ... een mandarin collar is een gewone collar optieconstructie die de mogelijkheid in zich heeft om er wat geld mee...Lees meer
aandelenlease
  ... Bij het begrip aandelenlease praten we eigenlijk gewoon over een vorm van geld lenen aandelenlease was erg populair in de...Lees meer
actieve portefeuille
  ... Een actieve portefeuille is een vorm van een effectenportefeuille waarin regelmatige aan en verkopen plaatsvinden doel van een actieve...Lees meer
depot
  ... het begrip depot kent meerdere betekenissen 1 een stallingsmogelijkheid voor geld er kan bijvoorbeeld sprake zijn van een bouwdepot of premiedepot...Lees meer
hockeystick
  ... een zogenaamd hockeystick is het winstverliesdiagram van een goed beveiligde effectenportefeuille of een calloptie...Lees meer
passieve portefeuillestrategie
  ... de term passieve financiering vinden we terug in de bedrijfseconomie en staat voor alle activiteiten die we in een...Lees meer
analyseren van aandelen
  ... Er zijn vele manieren om aandelen te analyseren niet alleen zijn er de bekende als de fundamentele analyse...Lees meer
effectenkrediet
  ... effectenkrediet is een vorm van een lening waarbij effecten als zekerheid of onderpand voor de lening dienen het stellen van...Lees meer
portefeuille
  ... een portefeuille of effectenportefeuille is een collectie effecten zoals aandelen obligaties en dergelijke waardepapieren die in het algemeen op...Lees meer
dynamische beleggingspolitiek
  ... in plaats van actieve portefeuillestrategie spreken we ook wel van dynamische beleggingspolitiek deze beleggingsstrategie die er op gericht is...Lees meer
portefeuillestrategie
  ... in plaats van actieve portefeuillestrategie spreken we ook wel van dynamische beleggingspolitiek...Lees meer
averaging out
  ... Averaging out is het periodiek verkopen van een vast bedrag aan effecten zonder naar de koers te kijken we...Lees meer
portfolioinsurance
  ... onder portfolio insurance ofwel portefeuilleverzekering verstaan een vorm van verzekering van een aandelenportefeuille tegen onverwachte en vooral forse dalingen...Lees meer
looptijdenbeleid
  ... het looptijdenbeleid is een vorm van beleggingsbeleid voor obligatieportefeuilles ook wel looptijdmethode genoemd het komt er op neer dat we bij...Lees meer
marktportefeuille
  ... een marktportefeuille is een effectenportefeuille waarin de verschillende fondsen van een index of een markt naar evenredigheid van hun weging...Lees meer
obligatieportefeuille
  ... de obligatieportefeuille is het deel van een effectenportefeuille dat uit obligaties is opgebouwd...Lees meer
beleggen met geleendgeld
  ... Geld en leaseconstructies wordt uw brievenbus ook regelmatig gevuld met aanbiedingen met de meest exotische namen die gemeen hebben dat...Lees meer
spreiden van aankopen
  ... vooral in onzekere tijden op de beurs is het moeilijk om een...Lees meer
bankbelegger
  ... Een vraag waar elke belegger voor komt te staan is die waar de effectenportefeuille onder te...Lees meer
gedwongenverkoop
  ... we spreken van gedwongen verkoop bij verkoop van aandelen door de bank wanneer iemands effectenportefeuille niet langer voldoende dekking...Lees meer
eigen beheer van effecten
  ... onder het eigen beheer van effecten verstaan we een het zelf beheren van een effectenportefeuille waarbij verder...Lees meer
participatiebewijs
  ... een participatiebewijs is een bewijs van deelneming in een beleggingsdepot of beleggingsfonds dat recht geeft op een evenredig deel...Lees meer
margeverplichting
  ... als u ongedekt in opties wilt handelen dan bent u verplicht om...Lees meer
depotoverzicht
  ... een depotoverzicht is een staat of overzicht waarop de effectenportefeuille van een cli ënt gesplitst is naar bijvoorbeeld aandelen en obligaties...Lees meer
fondsenanalysestaat.
  ... een depotoverzicht is een staat of overzicht waarop de effectenportefeuille van een cliënt gesplitst is naar bijvoorbeeld aandelen en obligaties...Lees meer
uitgewerkte fondsenstaat
  ... een depotoverzicht is een staat of overzicht waarop de effectenportefeuille van een cliënt gesplitst is naar bijvoorbeeld aandelen en obligaties...Lees meer
gestaffeld verkopen
  ... we spreken van gestaffeld verkopen als we volgens een schema op verschillende momenten en tegen verschillende koersen effecten van...Lees meer
rendement op portefeuille
  ... het rendement op portefeuille is het rendement dat op een effectenportefeuille wordt behaald...Lees meer
effectenvoorschot
  ... we spreken wel van een effectenvoorschot als er sprake is van krediet met effecten en als onderpand meestal is 60...Lees meer
surpluspercentage
  ... het surplus percentage is het percentage waarmede de debetstand onder een effectenkrediet wordt verhoogd ter berekening van de beurswaarde van...Lees meer
gezonde correctie
  ... de onzinterm gezonde correctie wordt door sommige vermogensbeheerders en of beleggingsadviseurs gebruikt om hun klanten gerust te stellen na...Lees meer
collateral
  ... onder collateral verstaan we iets kapitaalwaardigs dat als onderpand of zekerheid moet dienen voor het terugbetalen van een lening of...Lees meer
beleggingsportefeuille
  ... een beleggingsportefeuille is niet hetzelfde als een aandelenportefeuille beide begrippen worden nog wel eens door elkaar gehaald een aandelenportefeuille is een...Lees meer

Effectenvoorschot

Effectenvoorschot

We spreken wel van een Effectenvoorschot als er sprake is van krediet met effecten en als onderpand. Meestal is 60 tot 70 procent van een effectenportefeuille als onderpand voor een effectenvoorschot te gebruiken.

Gebruikte begrippen in effectenvoorschot

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

effecten
  ... stel dat we een beleggingsportefeuille op gaan bouwen dan worden we geconfronteerd met een veelheid aan mogelijkheden om in te...Lees meer
effectenportefeuille
  ... een effectenportefeuille is de verzamelnaam voor het gehele effectenbezit van een belegger...Lees meer
krediet
  ... krediet is zuiver juridisch gezien een verhouding die ontstaat wanneer de ene partij een prestatie verricht bijvoorbeeld het verstrekken van...Lees meer
onderpand
  ... onder het onderpand verstaan we de roerende of onroerende goederen die bij het verstrekken van een lening of een hypotheek...Lees meer
procent
  ... de begrippen procent en procentpunt worden nog al eens door elkaar gehaald en zijn het beste te verklaren aan de...Lees meer

gestaffeld verkopen

Gestaffeld verkopen

We spreken van gestaffeld verkopen als we volgens een schema op verschillende momenten en tegen verschillende koersen effecten van een fonds uit de effectenportefeuille verkopen.

In het algemeen zullen dat vaste aantallen zijn.

Ook wordt er wel voor een vast bedrag verkocht.

Het doel hiervan is om op die manier een gemiddelde verkoopkoers te realiseren.

Gebruikte begrippen in gestaffeld verkopen

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

effecten
  ... stel dat we een beleggingsportefeuille op gaan bouwen dan worden we geconfronteerd met een veelheid aan mogelijkheden om in te...Lees meer
effectenportefeuille
  ... een effectenportefeuille is de verzamelnaam voor het gehele effectenbezit van een belegger...Lees meer
fonds
  ... de term fonds is een verzamelnaam voor aandelen obligaties etc het komt waarschijnlijk van het engelse fund als we spreken over...Lees meer
gemiddelde
  ... het berekenen van het gemiddelde van een reeks getallen is bedoeld om een soort representatief getal voor de gehele reeks...Lees meer
vast
  ... vast is een beursterm voor een beurs met veel fondsen met stijgende koersen...Lees meer
verkopen
  ... als iemand aan een ander goed levert en daarvoor met een bedrag in geld als tegemoetkoming ontvangt dan noemen we...Lees meer

depotoverzicht

Depotoverzicht

Een depotoverzicht is een staat of overzicht waarop de effectenportefeuille van een cliënt gesplitst is naar bijvoorbeeld aandelen en obligaties, gesplitst naar geografische gebieden of bedrijfstakken en die ondermeer gebruikt wordt voor het geven van beleggingsadviezen om deze portefeuille aan te passen.

In plaats van een depotoverzicht gebruikt men ook wel de termen uitgewerkte fondsenstaat of fondsenanalysestaat.

Gebruikte begrippen in depotoverzicht

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

aandelen
  ... In het algemeen gesproken is een aandeel een deel van een gezamenlijke eigendom bijvoorbeeld een aandeel hebben in een nalatenschap...Lees meer
effectenportefeuille
  ... een effectenportefeuille is de verzamelnaam voor het gehele effectenbezit van een belegger...Lees meer
fondsenstaat
  ... een fondsenstaat is een overzicht van de effecten die een cliënt bij de bank of commissionair in bewaring heeft...Lees meer
portefeuille
  ... een portefeuille of effectenportefeuille is een collectie effecten zoals aandelen obligaties en dergelijke waardepapieren die in het algemeen op...Lees meer
uitgewerkte fondsenstaat
  ... een depotoverzicht is een staat of overzicht waarop de effectenportefeuille van een cliënt gesplitst is naar bijvoorbeeld aandelen en obligaties...Lees meer

Begrippen waar depotoverzicht in voorkomt

Onderstaande begrippen zijn elders op deze site gedefinieerd en deze term komt daar in voor.

fondsenanalysestaat.
  ... een depotoverzicht is een staat of overzicht waarop de effectenportefeuille van een cliënt gesplitst is naar bijvoorbeeld aandelen en obligaties...Lees meer
uitgewerkte fondsenstaat
  ... een depotoverzicht is een staat of overzicht waarop de effectenportefeuille van een cliënt gesplitst is naar bijvoorbeeld aandelen en obligaties...Lees meer

Rendement op portefeuille

Rendement op portefeuille

Het Rendement op portefeuille is het rendement dat op een effectenportefeuille wordt behaald.

Dit rendement op portefeuille is vooral afhankelijk van de gebruikte portefeuillestrategie, met name op het gebied van spreiding en het acceptabele risico.

Gebruikte begrippen in rendement op portefeuille

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

effectenportefeuille
  ... een effectenportefeuille is de verzamelnaam voor het gehele effectenbezit van een belegger...Lees meer
portefeuille
  ... een portefeuille of effectenportefeuille is een collectie effecten zoals aandelen obligaties en dergelijke waardepapieren die in het algemeen op...Lees meer
portefeuillestrategie
  ... in plaats van actieve portefeuillestrategie spreken we ook wel van dynamische beleggingspolitiek...Lees meer
rendement
  ... het rendement is de opbrengst van een beleggingsobject in procenten van de koerswaarde over een bepaalde periode...Lees meer
spreiding
  ... ten einde het risico van individuele fondsen in een portefeuille te vermijden wordt er aan spreiding gedaan...Lees meer

Eigen beheer van effecten

Eigen beheer van effecten

Onder het eigen beheer van effecten verstaan we een het zelf beheren van een effectenportefeuille, waarbij verder geen gebruik wordt gemaakt van een professionele beleggingsadviseur.

Een bank of commissionair wordt bij eigen beheer van effecten alleen gebruikt voor het doorgeven van orders, al dan niet via de eigen computer.

Gebruikte begrippen in eigen beheer van effecten

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

bank
  ... Een bank ook wel bankinstelling genomed is een bedrijf uitoefent krachtens de wet toezicht kredietwezen een bank dient dan ook als...Lees meer
beleggingsadviseur
  ... De beleggingsadviseur heeft voor veel leken een zweem van onaantastbaarheid om zich heen hij smijt vaak met geleerde termen hij zit...Lees meer
commissionair
  ... een commissionair aan de beurs is een rechts persoon die aan en verkoopopdrachten van effecten uitvoert voor cliënten en of...Lees meer
effecten
  ... stel dat we een beleggingsportefeuille op gaan bouwen dan worden we geconfronteerd met een veelheid aan mogelijkheden om in te...Lees meer
effectenportefeuille
  ... een effectenportefeuille is de verzamelnaam voor het gehele effectenbezit van een belegger...Lees meer

Margeverplichting

Margeverplichting

Als u ongedekt in opties wilt handelen dan bent u verplicht om aan uw bank of commissionair een geldbedrag te deponeren dat marge wordt genoemd ofwel u hebt een margeverplichting.

Heeft u al een bestaande effectenportefeuille dan kan die in het algemeen als marge-dekking fungeren.

In plaats van marge wordt vaker het Engelse woord "Margin" gebruikt dat ook in Nederland is ingeburgerd in de financiële wereld

Participatiebewijs

Participatiebewijs

Een participatiebewijs is een bewijs van deelneming in een beleggingsdepot of beleggingsfonds dat recht geeft op een evenredig deel in de waarde van de gehele effectenportefeuille van het beleggingsdepot alsmede op een deel van de jaarlijkse uitkeringen van dat depot.

Verschil participatiebewijs en aandeel

Het verschil tussen een participatiebewijs en een aandeel is niet groot. Een aandeel geeft recht op een evenredig deel van het kapitaal van een vennootschap en een participatiebewijs geeft recht op een evenredig deel van een depot. Beiden krijgen een jaarlijkse uitkering, zij het dat we die bij een aandeel het dividend noemen. 

Aandelen geven daarnaast nog wat aanvullende rechten zoals stemrecht op de aandeelhoudersvergadering. Participatiebewijzen kennen in het algemeen geen stemrecht. Sterker nog, er is ook geen sprake van een jaarlijkse vergadering.

Gebruikte begrippen in participatiebewijs

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

aandeel
  ... In het algemeen gesproken is een aandeel een deel van een gezamenlijke eigendom bijvoorbeeld een aandeel hebben in een nalatenschap...Lees meer
aandeelhoudersvergadering
  ... Volgens de wet heeft de aandeelhoudersvergadering in principe de hoogste macht in een vennootschap door verschillende beschermingsconstructies is deze macht in...Lees meer
beleggingsdepot
  ... Een contractuele vorm beleggingsfonds is een beleggingsinstelling die geen rechtspersoonlijkheid heeft bijvoorbeeld niet een nv of een bv...Lees meer
beleggingsfonds
  ... We kunnen het zo gek niet bedenken of er is wel een beleggingsfonds voor een beleggingsfonds kan in theorie door...Lees meer
deelneming
  ... onder een deelneming of ook wel financieel belang verstaan we een belang dat door een rechtspersoon wordt gehouden in een...Lees meer
depot
  ... het begrip depot kent meerdere betekenissen 1 een stallingsmogelijkheid voor geld er kan bijvoorbeeld sprake zijn van een bouwdepot of premiedepot...Lees meer
dividend
  ... Dividend is uw beloning voor het ter beschikking stellen van geld. Daartoe wordt een hoeveelheid geld aan het bedrijf onttrokken...Lees meer
effectenportefeuille
  ... een effectenportefeuille is de verzamelnaam voor het gehele effectenbezit van een belegger...Lees meer
kapitaal
  ... we onderkennen verschillende vormen van kapitaalhet reële kapitaal ook wel kapitaalgoederen is een van de productiefactoren naast natuur en arbeid...Lees meer
recht
  ... het begrip recht kent veel betekenissen zoals...Lees meer
stemrecht
  ... een aandeelhouder heeft stemrecht bij de aandelen die hij heeft dit stemrecht kan op de algemene vergadering van aandeelhouders ava...Lees meer
vennootschap
  ... een vennootschap is een vorm van een onderneming die door meerdere oprichters middels een notariële akte wordt opgericht en die...Lees meer
waarde
  ... de waarde van iets is in het algemeen het geldbedrag dat iets vertegenwoordigt de waarde wordt doorgaans gevonden door de...Lees meer

Welke bank moet een belegger nemen

Welke bank moet een belegger nemen?

Een vraag waar elke belegger voor komt te staan is die, waar de effectenportefeuille onder te brengen. Die vraag is lastiger te beantwoorden dan in eerste instantie gedacht wordt.

We hebben een aantal mogelijkheden, die we hier op een rijtje zetten:

Grote banken.

De banken die we nog kennen van een groot kantorennet. Deze banken gaan er steeds meer toe over de klanten via orderlijnen te laten werken. Een flinke zelfwerkzaamheid is dan wenselijk. De kantoren beschikken, mede door de vele wettelijke regels, vaak zelf niet meer over adviseurs en vermogensbeheerders. 

Hiervoor moet u in dat geval naar een regiokantoor. De informatie die u krijgt komt meestal vanaf een centraal punt. De kwaliteit van het advies wordt soms ter discussie gesteld, omdat deze banken een aantal heren moeten dienen. Ze adviseren de beursgenoteerde ondernemingen, en financieren die vaak. Ze zijn zelf actief met hun huis-fondsen, de beleggingsfondsen die onder eigen naam werken. Ze zorgen voor uitgifte van aandelen. En tot slot adviseren ze ook u.

Kleinere banken.

Bieden vaak wat meer service, en het risico van belangenverstrengeling is kleiner. Er is redelijk wat concurrentie dus vergelijk goed onderling.

Gespecialiseerde vermogensbeheerders.

Vaak kwalitatief goed, maar als u geen miljoen euro onder uw arm hebt doen ze de deur niet voor u open. Beding zeker bij vermogensbeheer een no-cur-no-pay regeling. De meesten zijn hier best toe bereid, al zal men er niet snel mee adverteren. Maak vooraf goede afspraken over het soort beleggingen dat u wilt en het risicoprofiel.

Onafhankelijke commissionair.

Het grote voordeel van een commissionair is, dat hij geen kredietverstrekker is. En dus is het risico van belangenverstrengeling klein. Ook hier wel het probleem van het feit dat men een flink bedrag van u verwacht, maar meestal toch niet zo extreem als bij vermogensbeheerders.

Voor heel veel beleggers een prima oplossing, zeker als uw eigen bank u toch ook naar een regiokantoor doorstuurt. Probeer een zogenaamde no-cure-no-pay constructie te bedingen. Dat voorkomt dat u toch moet betalen als zij hun werk niet goed doen

Online Brokers.

Goedkope manier om via internet op de beurs te handelen. Vraag wel veel zelfwerkzaamheid en inzicht in de beurs en wat daar allemaal mee samenhangt. Zorg altijd voor een vervanger als u plotseling ziek wordt. Fouten zijn voor uw rekening !

In alle gevallen geldt: Tarieven zijn vrijwel altijd onderhandelbaar. En bedenk altijd wie er tegenover u zit. Deze persoon wordt geacht geld te verdienen voor zijn baas. En niet voor u. Wees dus niet te snel tevreden met een aanbod. Als uw gesprekspartner direct over de vele voordelen van beleggingsfondsen begint, wees dan dubbel alert. Hier wordt namelijk verreweg het meest aan verdiend. En meestal niet door uzelf.

Gebruikte begrippen in Welke bank moet een belegger nemen

Onderstaande begrippen, die in bovenstaande tekst zijn gebruikt, zijn elders op deze site gedefinieerd.

aandelen
  ... In het algemeen gesproken is een aandeel een deel van een gezamenlijke eigendom bijvoorbeeld een aandeel hebben in een nalatenschap...Lees meer
actief
  ... Het actief is spreektaal voor de actiefzijde ofwel de linkerkant of de debetzijde van een balans van een onderneming...Lees meer
bank
  ... Een bank ook wel bankinstelling genomed is een bedrijf uitoefent krachtens de wet toezicht kredietwezen een bank dient dan ook als...Lees meer
beding
  ... een beding is een expliciet vastgelegde voorwaarde of bepaling in een overeenkomst...Lees meer
belegger
  ... Onder een belegger verstaan we een bedrijf of persoon die zich bezighoudt met het beleggen van overtollige geldmiddelen teneinde hier...Lees meer
beurs
  ... centrale gereguleerde handelsplaats voor effecten zoals aandelen obligaties opties futures agrarische termijncontracten en warrants in nederland is amsterdam exchanges de organisator...Lees meer
commissionair
  ... een commissionair aan de beurs is een rechts persoon die aan en verkoopopdrachten van effecten uitvoert voor cliënten en of...Lees meer
concurrentie
  ... onder concurrentie mededingen of wedijveren verstaan we de strijd tussen bedrijven onderling om een sterke positie op een markt te...Lees meer
effectenportefeuille
  ... een effectenportefeuille is de verzamelnaam voor het gehele effectenbezit van een belegger...Lees meer
euro
  ... de euro is de munteenheid van de europese unie ingevoerd in 2001 en eerder in de financiële wereld de deelnemende...Lees meer
financieren
  ... financieren is de manier waarop een huishouding aan geld komt om de uitgaven te vergroten...Lees meer
geld
  ... het ons maar al te bekende geld is in feite een geformaliseerde vorm van koopkracht of van vermogen...Lees meer
laten
  ... onder laten verstaan we het afgeven van koersen waartegen men effecten of valuta wil verkopen ook wordt het gebruikt als...Lees meer
punt
  ... de punt is de kleinste eenheid waarin een koers of het verschil tussen twee koersen van eenzelfde valuta wordt uitgedrukt...Lees meer
risico
  ... klik op de afbeelding voor een vergroting risico is een vreemd begrip waarbij iedereen weet wat we ermee bedoelen maar slechts...Lees meer
uitgifte
  ... onder de uitgifte of "uitgiftekoers" verstaan we de eerste daadwerkelijke notering die een fonds bij een emissie krijgt...Lees meer
vermogensbeheer
  ... onder vermogensbeheer verstaan we de activiteiten die gericht zijn op het in stand houden van het vermogen en...Lees meer
werk
  ... in het algemeen bedoelen we met werk de betaalde productiefactor arbeid in het productieproces werk dat vrijwillig wordt verricht zonder dat...Lees meer

obligatieportefeuille

obligatieportefeuille

De obligatieportefeuille is het deel van een effectenportefeuille dat uit obligaties is opgebouwd.

Gebruikte begrippen in obligatieportefeuille

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

effectenportefeuille
  ... een effectenportefeuille is de verzamelnaam voor het gehele effectenbezit van een belegger...Lees meer

Begrippen waar obligatieportefeuille in voorkomt

Onderstaande begrippen zijn elders op deze site gedefinieerd en deze term komt daar in voor.

depositosparen
  ... het depositosparen is een interessant alternatief voor beleggen direct aankopen van obligatieleningen op de beurs geeft meer grip op de waarde...Lees meer
obligatie
  ... een obligatie ook wel schuldbrief genoemd is een schuldbekentenis aan toonder een schuldbewijs dat u een bepaald bedrag...Lees meer
obligatieoptie
  ... een op het eerste gezicht wat vreemde eend in de bijt van de optiewereld zijn de obligatieopties...Lees meer
immunisatie
  ... met de term immunisatie bedoelen we het ongevoelig maken van een obligatieportefeuille voor renteschommelingen hier staan verschillende mogelijkheden voor open zoals...Lees meer
duration beleid
  ... het duration beleid is een deel van het beleggingsbeleid dat een obligatieportefeuille bewust gevoelig of ongevoelig maakt voor renteschommelingen...Lees meer

beleggingsmotieven

beleggingsmotieven

Onder beleggingsmotieven verstaan we de redenen waarom een particuliere belegger of bijvoorbeeld een pensioenfonds kiest voor een bepaalde samenstelling van de effectenportefeuille.

Deze motieven hebben te maken met doel waarom men belegt, de verwachte duur van de belegging, andere risico's, spreiding van risico en bezit en nog een aantal van dit soort punten.

Gebruikte begrippen in beleggingsmotieven

Onderstaande begrippen, die in bovenstaande tekst zijn gebruikt, zijn elders op deze site gedefinieerd.

belegger
  ... Onder een belegger verstaan we een bedrijf of persoon die zich bezighoudt met het beleggen van overtollige geldmiddelen teneinde hier...Lees meer
belegging
  ... Onder een belegging verstaan we datgene waar een belegger zijn geld in geã¯nvesteerd heeft met de bedoeling er een vorm...Lees meer
particuliere belegger
  ... een particuliere belegger is een belegger die gewoon uit een persoon van vlees en bloed bestaat en die het...Lees meer
pensioenfonds
  ... in een pensioenfonds worden gelden bijeengebracht ter veiligstelling van toegezegde pensioenaanspraken er zijn bedrijfspensioenfondsen ondernemingspensioenfondsen en...Lees meer
risico
  ... klik op de afbeelding voor een vergroting risico is een vreemd begrip waarbij iedereen weet wat we ermee bedoelen maar slechts...Lees meer
spreiding
  ... ten einde het risico van individuele fondsen in een portefeuille te vermijden wordt er aan spreiding gedaan...Lees meer

Begrippen waar beleggingsmotieven in voorkomt

Onderstaande begrippen zijn elders op deze site gedefinieerd en deze term komt daar in voor.

bottom up
  ... onder bottom up verstaan we een beleggingsmethode waarbij eerst de kwaliteit het management de geschiedenis het ondernemingsmodel en daarmee...Lees meer
beleggingsmotief
  ... Het beleggingsmotief van verschillende beleggers kan behoorlijk per persoon aan verandering onderhevig zijn voorbeelden van veel voorkomende beleggingsmotieven zijn...Lees meer

actieve portefeuille

actieve portefeuille

Een actieve portefeuille is een vorm van een effectenportefeuille waarin regelmatige aan- en verkopen plaatsvinden.

Doel van een actieve portefeuille is het behalen van koerswinsten voor de korte termijn.

Een gevaar bij het beheren van een actieve portefeuille is dat de kosten als commissies te hoog worden ten opzichte van het mogelijke extra rendement dat op deze manier behaald kan worden. Het werken met een broker met lage tarieven is dan wel aan te raden.

Aangezien u bij de duurdere brokers vooral betaald voor hun advies, en zij meestal zullen adviseren om juist een passieve portefeuille aan te houden, is het maar de vraag of een actieve belegger zijn heil bij deze brokers moet zoeken. Een goede mogelijkheid voor online handel voldoet dan al vaak een stuk beter als we een actieve portefeuille goed willen onderhouden.

Gebruikte begrippen in actieve portefeuille

Onderstaande begrippen, die in bovenstaande tekst zijn gebruikt, zijn elders op deze site gedefinieerd.

effectenportefeuille
  ... een effectenportefeuille is de verzamelnaam voor het gehele effectenbezit van een belegger...Lees meer
kosten
  ... kosten zijn de in geld uit te drukken waarde van hoeveelheden productiefactoren die bij de productie van goederen en diensten...Lees meer
portefeuille
  ... een portefeuille of effectenportefeuille is een collectie effecten zoals aandelen obligaties en dergelijke waardepapieren die in het algemeen op...Lees meer
rendement
  ... het rendement is de opbrengst van een beleggingsobject in procenten van de koerswaarde over een bepaalde periode...Lees meer
verkopen
  ... als iemand aan een ander goed levert en daarvoor met een bedrag in geld als tegemoetkoming ontvangt dan noemen we...Lees meer

Depot

Depot

Het begrip depot kent meerdere betekenissen.

1. Een stallingsmogelijkheid voor geld. Er kan bijvoorbeeld sprake zijn van een bouwdepot of premiedepot.

2. Het depot is het totaal aantal effecten dat een bank, vermogensbeheerder of andere financiële instelling voor een cliënt in bewaring heeft. In plaats van depot gebruiken we dan ook wel de term effectendepot.

De administratieve weergave hiervan wordt meestal effectenportefeuille genoemd hoewel deze begrippen in de praktijk van alle dag ook door elkaar heen worden gebruikt.

Gebruikte begrippen in depot

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

bank
  ... Een bank ook wel bankinstelling genomed is een bedrijf uitoefent krachtens de wet toezicht kredietwezen een bank dient dan ook als...Lees meer
bouwdepot
  ... bij een bouwdepot wordt de hypotheek op moment van aankoop voor gehele bedrag afgesloten en in een depot gezet...Lees meer
effecten
  ... stel dat we een beleggingsportefeuille op gaan bouwen dan worden we geconfronteerd met een veelheid aan mogelijkheden om in te...Lees meer
effectendepot
  ... het effectendepot is het geheel aan effecten dat een bank of effectenbewaarbedrijf voor een cliënt onder een depotnummer in open...Lees meer
effectenportefeuille
  ... een effectenportefeuille is de verzamelnaam voor het gehele effectenbezit van een belegger...Lees meer
geld
  ... het ons maar al te bekende geld is in feite een geformaliseerde vorm van koopkracht of van vermogen...Lees meer
premiedepot
  ... onder een premiedepot verstaan we een geblokkeerde spaar of beleggingsrekening van waaruit u automatisch premies kunt laten storten bijvoorbeeld voor...Lees meer
vermogensbeheerder
  ... een vermogensbeheerder is een persoon of organisatie die voor een ander diens geld beheert en daar een vergoeding voor ontvangt...Lees meer

Begrippen waar depot in voorkomt

Onderstaande begrippen zijn elders op deze site gedefinieerd en deze term komt daar in voor.

bouwdepot
  ... bij een bouwdepot wordt de hypotheek op moment van aankoop voor gehele bedrag afgesloten en in een depot gezet...Lees meer
open bewaarneming
  ... onder open bewaarneming verstaan we een vorm van het bewaren van effecten waarbij de bewaarder een bewaarplaats beschikbaar stelt...Lees meer
deponeringsbericht
  ... op het moment dat de effecten in het depot van de belegger gedeponeerd zijn wordt er een zogenaamd deponeringsbericht afgegeven...Lees meer
verzameldepot
  ... het verzameldepot is de totale hoeveelheid effecten van eenzelfde soort die door cliënten bij een bewaarbedrijf in bewaring is gegeven...Lees meer
eigendomsrecht bij giraaleffectenverkeer
  ... onder het eigendomsrecht bij giraal effectenverkeer verstaan we het mede eigendomsrecht van een effecteneigenaar in het effectenverzameldepot...Lees meer
uncovered call writer
  ... een uncovered call writer is een schrijver van een calloptie die de onderliggende waarde niet kan leveren en...Lees meer
participatiebewijs
  ... een participatiebewijs is een bewijs van deelneming in een beleggingsdepot of beleggingsfonds dat recht geeft op een evenredig deel...Lees meer
fractie verzekering
  ... onder een fractieverzekering verstaan we een vorm van een levensverzekering waarbij zowel de premie als de uitkering gebaseerd is op...Lees meer
depotbericht
  ... een depotbericht is een bericht van een bank aan haar klanten meestal in de vorm van een bankafschrift waarop wordt...Lees meer
waardestaat
  ... een waardestaat is een opgave van in depot aanwezige effecten met hun beurswaarde...Lees meer
bouwfinanciering
  ... onder de bouwfinanciering verstaan we de wijze waarop in termijnen een nieuwbouwhuis wordt betaald...Lees meer
depotrente
  ... onder depotrente verstaan we de rente die verschuldigd is verkregen wordt door stalling van geld in een depot een voorbeeld...Lees meer
back to backloan
  ... Een back to back loan is een leningsconstructie waarbij persoon a een geldbedrag bij een bank in...Lees meer
SPDR
  ... afkorting van standard &amp poor's depositary receipt een spider is een speciaal soort aandeel een zogenaamde tracker...Lees meer
stukkenrekening
  ... de stukkenrekening is de rekening waarop het bezit aan effecten van een cliënt wordt geadministreerd...Lees meer
giraal effectenverkeer
  ... giraal effectenverkeer is een administratief proces van overboeken van zakelijke rechten op effecten van de ene effectenrekening naar de...Lees meer
girodepot
  ... onder het girodepot of het girodepot necigef verstaan we het door het nederlands centraal instituut voor giraal effectenverkeer bv necigef...Lees meer
eerste inbreng
  ... we spreken van de eerste inbreng bij de eerste keer dat bijvoorbeeld aandelen of obligaties in een giraal depot...Lees meer

Passieve portefeuillestrategie

Passieve portefeuillestrategie

Een passieve beleggingsstrategie is een strategie die erop gericht is een effectenportefeuille met een bepaalde begrensde risicograad te selecteren.

De mutaties zijn daarbij uitsluitend op het voorkomen van het overschrijden van de gestelde maximale risicogrenzen gericht.

Ook moet de onderlinge spreiding uit een oogpunt van  diversificatie  in de gaten gehouden worden en indien nodig dient ook dat bij de passieve portefeuillestrategie tot mutaties te leiden.

Ook wel een beleggingsstrategie waar zelden iets in de effectenportefeuille verandert en de beleggingsdoelen dus in het algemeen ver tot zeer ver in de toekomst zullen liggen.

Gebruikte begrippen in passieve portefeuillestrategie

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

effectenportefeuille
  ... een effectenportefeuille is de verzamelnaam voor het gehele effectenbezit van een belegger...Lees meer
portefeuillestrategie
  ... in plaats van actieve portefeuillestrategie spreken we ook wel van dynamische beleggingspolitiek...Lees meer
spreiding
  ... ten einde het risico van individuele fondsen in een portefeuille te vermijden wordt er aan spreiding gedaan...Lees meer
strategie
  ... bij bedrijven spreken we van de strategie bij het beleid dat de onderneming nastreeft om bepaalde doelen te bereiken de...Lees meer

Formule timing

Formule timing

Onder het begrip formule timing verstaan we een manier van beleggen waarbij vaste verhoudingen voor de opbouw van een effectenportefeuille worden gehanteerd, zoals bijvoorbeeld een vaste verhouding tussen obligaties en aandelen, een sectorindeling of een geografische spreiding.

Zodra vooraf vastgestelde afwijkingen door koersontwikkelingen worden overschreden, wordt van de sterk gestegen fondsen die qua absolute waarde zijn oververtegenwoordigd een gedeelte verkocht.

De opbrengst van dit winstnemen wordt gebruikt om sterk gedaalde en daardoor ondervertegenwoordigde fondsen weer bij te kopen.

Groot voordeel van deze techniek, die wel de nodige discipline vergt, is dat we altijd duur verkopen en goedkoop bijkopen, iets wat veel beleggers normaal gesproken toch niet echt voor elkaar krijgen. Meestal is het net andersom.

Gebruikte begrippen in formule timing

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

aandelen
  ... In het algemeen gesproken is een aandeel een deel van een gezamenlijke eigendom bijvoorbeeld een aandeel hebben in een nalatenschap...Lees meer
absolute waarde
  ... In veel berekeningen voor indicatoren en dergelijke komen we de zogenaamde absolute waarde tegen we schrijven deze absolute waarde door...Lees meer
beleggen
  ... we spreken van beleggen als we geld investeren in obligaties of leningen of mede eigenaar worden van een onderneming door...Lees meer
effectenportefeuille
  ... een effectenportefeuille is de verzamelnaam voor het gehele effectenbezit van een belegger...Lees meer
verkopen
  ... als iemand aan een ander goed levert en daarvoor met een bedrag in geld als tegemoetkoming ontvangt dan noemen we...Lees meer
waarde
  ... de waarde van iets is in het algemeen het geldbedrag dat iets vertegenwoordigt de waarde wordt doorgaans gevonden door de...Lees meer