Beleggingsportefeuille

Beleggingsportefeuille

Een beleggingsportefeuille is beslist niet hetzelfde als een aandelenportefeuille. Beide begrippen worden in de praktijk echter nog wel eens door elkaar gehaald.

Een aandelenportefeuille is een optimaal geselecteerde collectie van uitsluitend aandelen.  Hebben we behalve aandelen nog andere verhandelbare waardepapieren, zoals bijvoorbeeld obligaties en derivaten, dan spreken we ook wel een effectenportefeuille.

En als zodanig past de aandelenportefeuille cq effectenportefeuille op zijn beurt ook weer in de beleggingsportefeuille. De beleggingsportefeuille bevat namelijk meer dan alleen maar effecten.

We vinden in de beleggingsportefeuille ook zaken als onroerend goed, edelmetalen, tegenwoordig vaak cryptogeld als Bitcoin, kunst, antiek en dergelijke. Het resultaat is een portefeuille waarin een vermogen gespreid wordt belegd.

Vertalingen van Beleggingsportefeuille

Engels:  investment portfolio

Gebruikte begrippen in beleggingsportefeuille

Onderstaande begrippen, die in bovenstaande tekst zijn gebruikt, zijn elders op deze site gedefinieerd.

Aandelen
  ... In het algemeen gesproken is een aandeel een deel van een gezamenlijke eigendom bijvoorbeeld een aandeel hebben in een nalatenschap...Lees meer

 
Aandelenportefeuille
  ... er zijn 2 mogelijkheden van toepassing bij de term "aandeel in portefeuille" 1 als andere term voor aandelen...Lees meer

 
Antiek
  ... De koop en verkoop van antiek of het beleggen in antiek is voor de liefhebbers een handel of...Lees meer

 
Bitcoin
  ... de bitcoin en zijn onderverdeling satoshi is een nieuwe muntsoort die alleen in digitale vorm...Lees meer

 
Derivaten
  ... onder de handel in derivaten verstaan we niet zozeer de handel in aandelen obligaties valuta maar...Lees meer

 
Effectenportefeuille
  ... een effectenportefeuille is de verzamelnaam voor het gehele effectenbezit van een belegger...Lees meer

 
Kunst
  ... als we gaan beleggen in kunst dan zult u tenzij u echt specialist bent niet zonder specialistisch dus...Lees meer

 
Onroerend goed
  ... onroerend goed is de vaak gebruikte maar formeel iets minder juiste term voor een onroerende zaak...Lees meer

 
Vermogen
  ... onder het vermogen bij een onderneming verstaan we de bronnen waaruit een bedrijf de middelen heeft aangetrokken om het te...Lees meer

 

Begrippen waar beleggingsportefeuille in voorkomt

Onderstaande begrippen zijn elders op deze site gedefinieerd en deze term komt daar in voor.

Aandelenselectie
  ... met aandelenselectie bedoelen we het uitzoeken van de beste aandelen voor een effectenportefeuille aandelenselectie wordt ook wel stockpicking genoemd voor velen...Lees meer

 
Aandelenselectie
  ... met aandelenselectie bedoelen we het uitzoeken van de beste aandelen voor een effectenportefeuilleaandelenselectie wordt ook wel stockpicking genoemd voor velen...Lees meer

 
Goud
  ... goud is waarschijnlijk het meest bekende edelmetaal ter wereld dat vele toepassingen kent toch is het niet het meest gebruikte...Lees meer

 
Assetmanagement
  ... Onder asset management verstaan we het professionele beheer van vermogens van particulieren en instituten gericht op het realiseren van een...Lees meer

 
Beleggingsadvies
  ... Nadat is vastgesteld wat de behoeften van een belegger zijn en welk doel hij heeft kan een professionele instelling zoals beleggingsadvies...Lees meer

 
Beleggingsdepot
  ... De term beleggingsdepot is een andere naam voor een beleggingsportefeuille vroeger lag deze beleggingsportefeuille echt fysiek "in depot" ofwel opgebouwd uit...Lees meer

 
Managed trust
  ... een managed trust is een vorm van een beleggingsdepot dat de samenstelling van zijn beleggingsportefeuille zelf kan wijzigen mits...Lees meer

 
Managed trust
  ... een managed trust is een vorm van een beleggingsdepot dat de samenstelling van zijn beleggingsportefeuille zelf kan wijzigen mits...Lees meer

 
Sectorbeleggen
  ... onder sectorbeleggen verstaan we het opbouwen van een beleggingsportefeuille uit al dan niet op verschillende beurzen genoteerde fondsen uit een...Lees meer

 
Beleggingsadvies adviesclient
  ... Bij de meeste vermogensbeheerders verstaat men onder een adviesclient een klant met een beleggingsportefeuille die zijn eigen beleggingsbeslissingen neemt maar...Lees meer

 
Efecten
  ... stel dat we een beleggingsportefeuille op gaan bouwen dan worden we geconfronteerd met een veelheid aan mogelijkheden om in te...Lees meer

 
Onderweging
  ... onder onderweging verstaan we het verschijnsel dat we een fonds sector of land minder laten meetellen in een beleggingsportefeuille dan...Lees meer

 
Alphafactoring
  ... Onder alphafactoring verstaan we het gebruik van de alphafactor die we terugvinden bij de leer van de zogenaamde moderne portefeuille...Lees meer

 
Altagarantie
  ... De alt a garantie was een door de nederlandse staat geboden garantie voor banken die besmette amerikaanse hypotheekbeleggingen...Lees meer

 
Modelportefeuille
  ... een modelportefeuille is een beleggingsportefeuille of handelsportefeuille die de visie van een beleggingsadviseur of diens werkgever weerspiegelt...Lees meer

 
Cashpositie
  ... onder de zogenaamde cashpositie verstaan we het deel van een beleggingsportefeuille dat in cash of vergelijkbaar bijvoorbeeld kortlopende deposito's wordt...Lees meer

 
Handelsportefeuille
  ... een handelsportefeuille is een speciale vorm van een beleggingsportefeuille waarmee we het geheel van effecten van een belegger die niet...Lees meer

 
Overwegen
  ... we spreken van overwegen als we een aandeel sector of land meer laten meetellen in een beleggingsportefeuille dan volgens de...Lees meer

 

 
Integrale beleggingscyclus
  ... onder de integrale beleggingscyclus verstaan we een beleggingsstrategie waarbij de belegger zich niet beperkt tot één beleggingsvorm maar alle...Lees meer

 
Dividend uitkerende fondsen
  ... onder dividenduitkerende fondsen verstaan we beleggingsfondsen die de door hen geã¯ncasseerde dividenden rentebetalingen of andere inkomsten op de beleggingsportefeuille...Lees meer

 
Kernbezit
  ... met het kernbezit worden effecten meestal aandelen bedoeld die de basis van een beleggingsportefeuille vormen en die daar slechts bij...Lees meer

 
Devilsmetal
  ... naast goud valt zilver onder de bekendste edelmetalen die op grondstoffenbeurzen en termijnmarkten worden verhandeld natuurlijk wordt een deel van...Lees meer

 
Zilver
  ... naast goud valt zilver onder de bekendste edelmetalen die op grondstoffenbeurzen en termijnmarkten worden verhandeld natuurlijk wordt een deel van...Lees meer

 
Beleggingsmotief
  ... Het beleggingsmotief van verschillende beleggers kan behoorlijk per persoon aan verandering onderhevig zijn voorbeelden van veel voorkomende beleggingsmotieven zijn...Lees meer

 
Beleggingsmix
  ... De beleggingsmix is een ander woord voor samenstelling van een beleggingsportefeuille een beleggingsportefeuille kan uit diverse beleggingscategorie ën bestaan zoals aandelen obligaties...Lees meer

 
Benchmark
  ... Onder een benchmark verstaan we een bepaalde maatstaf een financi ële meetlat of een bepaald ijkpunt waarmee het resultaat van...Lees meer

 
Window dressing
  ... window dressing bij vermogensbeheer het dusdanig schuiven in de beleggingsportefeuille dat de eindejaarsrapportage een zo gunstig mogelijk beeld laat zien...Lees meer

Window dressing

Window dressing

• Wat is window dressing?
• Waarom doet een bedrijf aan window dressing?
• Wat kun je als bedrijf met window dressing bereiken?

Window dressing bij sommige vermogensbeheerders:

Onder window dressing verstaan we het dusdanig schuiven in de beleggingsportefeuille dat de eindejaarsrapportage een zo gunstig mogelijk beeld laat zien. De klant moet het gevoel krijgen dat de vermogensbeheerder de juiste fondsen voor zijn portefeuille heeft geselecteerd.

Meestal wordt er voor de klant een jaaroverzicht gemaakt met 31 december als peildatum. En dan wil je als vermogensbeheerder natuurlijk dat daar uitsluitend fondsen staan waar je klant een goed gevoel bij heeft. Dat voorkomt verveldende vragen, zinloze discussies en weglopende klanten.

In de praktijk worden dan de slecht renderende aandelen van het afgelopen jaar omgewisseld naar de goed renderende aandelen van datzelfde jaar. Eventueel worden wijzigingen die niet echt in het beleggingsbeleid passen maar die erg "goed liggen" bij de klanten, na de peildatum weer teruggedraaid.

Het gaat dus om een tijdelijke positie. Of het ethisch verantwoord is, is natuurlijk een vraag apart waar niet iedereen een even goed antwoord op zal hebben. Maar zoals ze vaak heiligt het doel de middelen en iedereen voelt zich er toch goed bij?

Window dressing bij een onderneming:

Het flatteren van de balans van de onderneming, waardoor de financiële situatie gunstiger wordt voorgesteld dan deze in werkelijkheid is. Een slimme boekhouder kan daar wonderen verrichten alhoewel  deze windowdressing een schoolvoorbeeld van struisvogelpolitiek is. Door de situatie beter te verkopen wordt deze in principe echt niet beter en we krijgen het dan toch een jaar later bij het opmaken van de balans weer voor de kiezen. En je kunt hier natuurlijk niet onbeperkt mee door gaan. Op een gegeven moment loop je toch echt vast.

Voorbeelden: 

Het bewust uitstellen van betalingen tot na de balansdatum, waardoor een gunstiger kaspositie wordt getoond.

Window dressing in de cryptogeld wereld.

In de wereld van het cryptogeld is men ook niet vies van een beetje manipulatie en positief bijstellen. We zien hier een mooi voorbeeld:


Door een dump van een relatief groot aantal EFL munten is de koers teruggevallen tot een laagste punt van 220. Dat is op zich helemaal niet ongebruikelijk bij dit soort munten. Het wordt veroorzaakt door het feit dat er nauwelijks handel of omzet in dit soort cryptomunten is. 

Het gevolg is dat de cryptomunt blijft staan op een lage waarde en dat ziet er heel onprettig uit op de verkooppagina waar de waarde wordt weergegeven.

En dus wordt er een minimaal ordertje met een tegenwaarde van nog geen €2,50 ingezet, dat in de nagenoeg lege markt de koers weer naar de 400 tilt, wat kennelijk als meer aanvaardbaar door de beheerders van de munt wordt gezien.In feite kan dit alleen maar omdat niemand enige interesse in de deze cryptomunt heeft. Zou er sprake zijn van een normale markt met een normale liquiditeit dan zouden dit soort grappen direct door de markt gecorrigeerd worden.

Kortom, niets is deze beheerders van dit nieuwe geld vreemd. Ook hier is window dressing een geaccepteerd gebeuren geworden.

Gebruikte begrippen in window dressing

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

aandelen
  ... In het algemeen gesproken is een aandeel een deel van een gezamenlijke eigendom bijvoorbeeld een aandeel hebben in een nalatenschap...Lees meer
balans
  ... Onder een balans verstaan we de staat van bezittingen en vorderingen enerzijds en van schulden anderzijds aan het eind van...Lees meer
beleggingsportefeuille
  ... een beleggingsportefeuille is niet hetzelfde als een aandelenportefeuille beide begrippen worden nog wel eens door elkaar gehaald een aandelenportefeuille is een...Lees meer
in portefeuille
  ... we spreken van effecten in portefeuille bij effecten die nog niet geëmitteerd zijn en dus nog in eigen bezit...Lees meer
onderneming
  ... het begrip onderneming is lastig goed te definiëren omdat het nogal breed is er zijn verschillende insteken mogelijk...Lees meer
portefeuille
  ... een portefeuille of effectenportefeuille is een collectie effecten zoals aandelen obligaties en dergelijke waardepapieren die in het algemeen op...Lees meer

Benchmark

Benchmark

Onder een benchmark verstaan we een bepaalde maatstaf, een financiële meetlat of een bepaald ijkpunt waarmee het resultaat van een beleggingsportefeuille wordt vergeleken.

In de praktijk is dit vaak een beursindex of een rentegevend product.

De term benchmark is ook bekend buiten de beleggerswereld. Hier houdt men zich bijvoorbeeld bezig met bedrijven of organisaties met elkaar te vergelijken. Deze vorm van vergelijken wordt wel benchmarking genoemd.

Een minder bekende term in deze is het nederlandse meetlat of het eveneens Engelstalige Yardstick.

Gebruikte begrippen in benchmark

Onderstaande begrippen, die in bovenstaande tekst zijn gebruikt, zijn elders op deze site gedefinieerd.

beleggingsportefeuille
  ... een beleggingsportefeuille is niet hetzelfde als een aandelenportefeuille beide begrippen worden nog wel eens door elkaar gehaald een aandelenportefeuille is een...Lees meer
beursindex
  ... het begrip beursindex wordt dagelijks in de media genoemd bijvoorbeeld de aex of de dowjones maar wat is nu zo'n...Lees meer

Begrippen waar benchmark in voorkomt

Onderstaande begrippen zijn elders op deze site gedefinieerd en deze term komt daar in voor.

crude
  ... ruwe olie ofwel crude oil in het engels behoort tot de belangrijkste grondstoffen van de moderne maatschappij niet alleen...Lees meer
ruwe olie
  ... ruwe olie ofwel crude oil in het engels behoort tot de belangrijkste grondstoffen van de moderne maatschappij niet alleen...Lees meer
ruweolie
  ... ruwe olie ofwel crude oil in het engels behoort tot de belangrijkste grondstoffen van de moderne maatschappij niet alleen...Lees meer
R kwadraat
  ... onder de r kwadraat verstaan we het gedeelte in het rendement van een aandeel of beleggingfonds dat verklaard kan...Lees meer
r kwadraat
  ... onder de r kwadraat verstaan we het gedeelte in het rendement van een aandeel of beleggingfonds dat verklaard kan...Lees meer
efficiente markt hypothese
  ... de mening van academici over de voorspelbaarheid van beurskoersen wordt voornamelijk gedomineerd door de efficiente markt theorie hypothese...Lees meer
onderweging
  ... onder onderweging verstaan we het verschijnsel dat we een fonds sector of land minder laten meetellen in een beleggingsportefeuille dan...Lees meer
overwegen
  ... we spreken van overwegen als we een aandeel sector of land meer laten meetellen in een beleggingsportefeuille dan volgens de...Lees meer
discount
  ... met de term discount bedoelen we een onderwaardering van een fonds of een index...Lees meer
discount
  ... Met de term discount bedoelen we een onderwaardering van een fonds of een index deze discount kan zowel ten opzichte...Lees meer
stockexchange electronic tradingsystem
  ... stock exchange electronic trading system ofwel sets en ook bekend als the order book is een...Lees meer
staatslening
  ... een staatslening is een obligatie die wordt uitgegeven door de landelijke overheid en in nederland dus door de staat der...Lees meer
london interbank offered rate
  ... de london interbank offered rate ofwel libor wordt traditioneel omschreven als het rentetarief waarvoor een handelsbank...Lees meer

beleggingsmotief

beleggingsmotief

Het beleggingsmotief van verschillende beleggers kan behoorlijk per persoon aan verandering onderhevig zijn. Voorbeelden van veel voorkomende beleggingsmotieven zijn:

Inkomen
De cliënt wil een zo hoog en veilig mogelijk inkomen dat hij/zij meestal nodig zal hebben voor het onderhoud van zichzelf en zijn gezin. Het uiteindelijk doel zal toch meestal zijn om het vermogen in stand te houden.  Het rendement moet dus zo hoog mogelijk zijn binnen het gewenste risico.

Waardevermeerdering 
Het doel is niet een direct inkomen maar men streeft naar vermogensgroei op termijn. Dat kan zowel de lange als de korte termijn zijn. De voorkeur gaat dus uit naar typisch assets voor vermogensgroei op termijn. Omdat het toch over beleggingen voor de langere termijn gaat mag het risico wat hoger zijn omdat je dan meer kans hebt op herstel

Waardevermeerdering en inkomen gecombineerd.
Dit is een tussenvorm tussen beide voorgaande vormen die dan ook aspecten van beide beleggingsmotieven bevat. Het risico kan ook wat hoger zijn dan bij uitsluitend inkomen.

Fiscale aspecten
Ook de fiscale aspecten kunnen een grote rol spelen en moeten samen met het beleggingsmotief bekeken worden.

Maar het beleggingsmotief van een klant is dus wel van grote invloed op het samenstellen van zijn beleggingsportefeuille

Gebruikte begrippen in beleggingsmotief

Onderstaande begrippen, die in bovenstaande tekst zijn gebruikt, zijn elders op deze site gedefinieerd.

beleggingsmotieven
  ... Onder beleggingsmotieven verstaan we de redenen waarom een particuliere belegger of bijvoorbeeld een pensioenfonds kiest voor een bepaalde samenstelling van...Lees meer
beleggingsportefeuille
  ... een beleggingsportefeuille is niet hetzelfde als een aandelenportefeuille beide begrippen worden nog wel eens door elkaar gehaald een aandelenportefeuille is een...Lees meer
korte termijn
  ... het begrip korte termijn betekent als het over kloktijd gaat 'op de korte duur' waarbij onder kort vaak korter...Lees meer
rendement
  ... het rendement is de opbrengst van een beleggingsobject in procenten van de koerswaarde over een bepaalde periode...Lees meer
risico
  ... klik op de afbeelding voor een vergroting risico is een vreemd begrip waarbij iedereen weet wat we ermee bedoelen maar slechts...Lees meer
termijn
  ... termijn heeft meerdere betekenissen 1 periode tussen opeenvolgende tijdstippen 2 bedrag dat periodiek verschuldigd is...Lees meer
vermogen
  ... onder het vermogen bij een onderneming verstaan we de bronnen waaruit een bedrijf de middelen heeft aangetrokken om het te...Lees meer

Kernbezit

Kernbezit

Met het kernbezit worden effecten, meestal aandelen bedoeld die de basis van een beleggingsportefeuille vormen en die daar slechts bij hoge uitzondering uit zullen verdwijnen.

Dit zullen vaak de grote fondsen als Koninklijke Olie en dergelijke zijn, die ook wel de Blue Chips worden genoemd. Maar soms hebben mensen bepaalde voorkeur voor aandelen die beslist niet uit de portefeuille verwijderd mogen worden.

Gebruikte begrippen in kernbezit

Onderstaande begrippen, die in bovenstaande tekst zijn gebruikt, zijn elders op deze site gedefinieerd.

aandelen
  ... In het algemeen gesproken is een aandeel een deel van een gezamenlijke eigendom bijvoorbeeld een aandeel hebben in een nalatenschap...Lees meer
basis
  ... In de goederentermijnhandel is de basis het verschil tussen de contante prijs van een commodity en de koers van de...Lees meer
beleggingsportefeuille
  ... een beleggingsportefeuille is niet hetzelfde als een aandelenportefeuille beide begrippen worden nog wel eens door elkaar gehaald een aandelenportefeuille is een...Lees meer
effecten
  ... stel dat we een beleggingsportefeuille op gaan bouwen dan worden we geconfronteerd met een veelheid aan mogelijkheden om in te...Lees meer
portefeuille
  ... een portefeuille of effectenportefeuille is een collectie effecten zoals aandelen obligaties en dergelijke waardepapieren die in het algemeen op...Lees meer

dividenduitkerende fondsen

Dividenduitkerende fondsen

Onder dividenduitkerende fondsen verstaan we beleggingsfondsen die de door hen geïncasseerde dividenden, rentebetalingen of andere inkomsten op de beleggingsportefeuille in de vorm van gewoon dividend uitkeren aan aandeelhouders van het fonds.

Gebruikte begrippen in dividend uitkerende fondsen

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

aandeelhouders
  ... De aandeelhouder is de bezitter van een aandeel waardoor hij economisch mede eigenaar van een vennootschap wordt...Lees meer
beleggingsportefeuille
  ... een beleggingsportefeuille is niet hetzelfde als een aandelenportefeuille beide begrippen worden nog wel eens door elkaar gehaald een aandelenportefeuille is een...Lees meer
dividend
  ... Dividend is uw beloning voor het ter beschikking stellen van geld. Daartoe wordt een hoeveelheid geld aan het bedrijf onttrokken...Lees meer

handelsportefeuille

Handelsportefeuille

Een handelsportefeuille is een speciale vorm van een beleggingsportefeuille, waarmee we het geheel van effecten van een belegger ,die niet alleen voor de langere perioden belegt, maar die ook in de korte termijn handel actief is, aangeven.

Ook in de bankwereld komen we de term handelsportefeuille tegen in de jaarverslagen waar het staat voor de omvang van de posities van banken die men voor eigen rekening en risico inneemt. De bedoeling is om daar middels actieve handel wat extra winst voor het bankbedrijf te maken.

Gebruikte begrippen in handelsportefeuille

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

actief
  ... Het actief is spreektaal voor de actiefzijde ofwel de linkerkant of de debetzijde van een balans van een onderneming...Lees meer
belegger
  ... Onder een belegger verstaan we een bedrijf of persoon die zich bezighoudt met het beleggen van overtollige geldmiddelen teneinde hier...Lees meer
beleggingsportefeuille
  ... een beleggingsportefeuille is niet hetzelfde als een aandelenportefeuille beide begrippen worden nog wel eens door elkaar gehaald een aandelenportefeuille is een...Lees meer
effecten
  ... stel dat we een beleggingsportefeuille op gaan bouwen dan worden we geconfronteerd met een veelheid aan mogelijkheden om in te...Lees meer
handel
  ... we spreken in het algemeen van handel als we het ene goed omwisselen tegen een ander goed...Lees meer
korte termijn
  ... het begrip korte termijn betekent als het over kloktijd gaat 'op de korte duur' waarbij onder kort vaak korter...Lees meer
risico
  ... klik op de afbeelding voor een vergroting risico is een vreemd begrip waarbij iedereen weet wat we ermee bedoelen maar slechts...Lees meer
termijn
  ... termijn heeft meerdere betekenissen 1 periode tussen opeenvolgende tijdstippen 2 bedrag dat periodiek verschuldigd is...Lees meer
winst
  ... een onderneming verkoopt producten of verleent diensten en realiseert daarmee de omzet...Lees meer

Begrippen waar handelsportefeuille in voorkomt

Onderstaande begrippen zijn elders op deze site gedefinieerd en deze term komt daar in voor.

modelportefeuille
  ... een modelportefeuille is een beleggingsportefeuille of handelsportefeuille die de visie van een beleggingsadviseur of diens werkgever weerspiegelt...Lees meer

Cashpositie

Onder de zogenaamde cashpositie verstaan we het deel van een beleggingsportefeuille dat in cash of vergelijkbaar, bijvoorbeeld kortlopende deposito's wordt aangehouden.

Gebruikte begrippen in cashpositie

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

beleggingsportefeuille
  ... een beleggingsportefeuille is niet hetzelfde als een aandelenportefeuille beide begrippen worden nog wel eens door elkaar gehaald een aandelenportefeuille is een...Lees meer
cash
  ... het engelse werkwoord to cash staat voor te gelde maken dus het verkopen van waardepapieren voorbeelden zijn het verkopen van...Lees meer

Overwegen

Overwegen

We spreken in de wereld van het beleggen van overwegen als we een asset, aandeel, sector of land meer laten meetellen in een beleggingsportefeuille dan volgens de index of een benchmark normaal zou zijn. 

Overwegen is vaak een kwestie van gevoel. Want als we de verdeling met statistische of wiskundige hulpmiddelen gaan maken komen we meestal wel op een optimale verdeling terecht. Als we gaan overwegen dan gaan we een eigen afweging toevoegen aan deze in wezen rationele aanpak. 

En dat kan goed en fout gaan. Zeker als het een keertje goed gaat zal de neiging om het eigen gevoel een belangrijker rol te laten spelen zeker van invloed gaan worden. En deze invloed kan zelfs behoorlijk sterk worden. 

Heroverwegen van onze portefeuille is meestal een weinig onderbouwde gevoelskwestie. 

Gebruikte begrippen in overwegen

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

aandeel
  ... In het algemeen gesproken is een aandeel een deel van een gezamenlijke eigendom bijvoorbeeld een aandeel hebben in een nalatenschap...Lees meer
beleggingsportefeuille
  ... een beleggingsportefeuille is niet hetzelfde als een aandelenportefeuille beide begrippen worden nog wel eens door elkaar gehaald een aandelenportefeuille is een...Lees meer
benchmark
  ... Onder een benchmark verstaan we een bepaalde maatstaf een financi ële meetlat of een bepaald ijkpunt waarmee het resultaat van...Lees meer
laten
  ... onder laten verstaan we het afgeven van koersen waartegen men effecten of valuta wil verkopen ook wordt het gebruikt als...Lees meer
sector
  ... we spreken van een sector op de beurs bij een groep bedrijven die in dezelfde...Lees meer

Begrippen waar overwegen in voorkomt

Onderstaande begrippen zijn elders op deze site gedefinieerd en deze term komt daar in voor.

goud
  ... goud is waarschijnlijk het meest bekende edelmetaal ter wereld dat vele toepassingen kent toch is het niet het meest gebruikte...Lees meer
antiek
  ... De koop en verkoop van antiek of het beleggen in antiek is voor de liefhebbers een handel of...Lees meer
american eagle
  ... Goud is waarschijnlijk het meest bekende edelmetaal ter wereld dat vele toepassingen kent...Lees meer
krugerrand
  ... een krugerrand is een gouden munt die wordt uitgegeven door zuid afrika...Lees meer
gokken of trading
  ... veel mensen hebben er moeite mee als hun zo goed uitgedachte trade totaal...Lees meer
stoploss order
  ... een stop loss order ook wel kortweg "een stoploss" is een soort order waarbij men effecten als aandelen en...Lees meer
eagle
  ... de eagle is een amerikaanse massief gouden munt goud is waarschijnlijk het meest bekende edelmetaal ter wereld dat vele toepassingen...Lees meer
gewoonten van succesvolle beleggers
  ... Succesvolle beleggers hebben een aantal gewoonten die u gemakkelijk over kunt nemen....Lees meer

Beleggingsportefeuille

Met het begrip beleggingsportefeuille bedoelen we de aanduiding van het totaal aan beleggingsobjecten of assets zoals effecten, onroerend goed, edelmetalen, valuta (waaronder tegenwoordig ook elektronisch geld en dergelijke waarin iemands vermogen is belegd.

Een beleggingsportefeuille is dus veel breder dan een aandelen- of effectenportefeuille waarmee deze nogal eens wordt verward. Ook het beheer is duidelijk verschillend en eigenlijk gewoon een andere discipline

alphafactoring

Alphafactoring

Onder alphafactoring verstaan we het gebruik van de alphafactor die we terugvinden bij de leer van de zogenaamde moderne portefeuille theorie (eng.modern portfolio theory).

Deze alphafactor staat voor een extra opbrengst van een fonds buiten het rendement dat op de beleggingsportefeuille als geheel kan worden behaald.

De waarde van de alphafactor kan zowel positief als negatief zijn en geeft daarmee de mate van overwaardering of onderwaardering aan van een bepaald fonds ten opzichte van de markt als geheel.

Gebruikte begrippen in alphafactoring

Onderstaande begrippen, die in bovenstaande tekst zijn gebruikt, zijn elders op deze site gedefinieerd.

alphafactor
  ... De zogenaamde alphafactor wordt gebruikt in de leer van de moderne portefeuille theorie en die voor een bepaald aandeel een...Lees meer
beleggingsportefeuille
  ... een beleggingsportefeuille is niet hetzelfde als een aandelenportefeuille beide begrippen worden nog wel eens door elkaar gehaald een aandelenportefeuille is een...Lees meer
fonds
  ... de term fonds is een verzamelnaam voor aandelen obligaties etc het komt waarschijnlijk van het engelse fund als we spreken over...Lees meer
markt
  ... we kunnen een markt in een meer abstracte zin definiëren als een plaats waar vraag en aanbod samenkomen denk daarbij...Lees meer
moderne portefeuille theorie
  ... de zogenaamde moderne portefeuille theorie is een in de jaren vijftig ontwikkelde theorie over de spreiding van beleggingsrisico's...Lees meer
overwaardering
  ... onder overwaardering verstaan we een situatie waarin een fonds sector regio of markt volgens die markt of een beleggingsanalist een...Lees meer
portefeuille
  ... een portefeuille of effectenportefeuille is een collectie effecten zoals aandelen obligaties en dergelijke waardepapieren die in het algemeen op...Lees meer
rendement
  ... het rendement is de opbrengst van een beleggingsobject in procenten van de koerswaarde over een bepaalde periode...Lees meer
waarde
  ... de waarde van iets is in het algemeen het geldbedrag dat iets vertegenwoordigt de waarde wordt doorgaans gevonden door de...Lees meer

beleggingsadvies

Beleggingsadvies

Nadat is vastgesteld wat de behoeften van een belegger zijn en welk doel hij heeft, kan een professionele instelling zoals een bank of een ander soort beleggingsadviseur een beleggingsadvies geven. Dit kan bestaan uit het aangeven van een manier waarop een beleggingsportefeuille het best kan worden samengesteld of uit het advies om bijvoorbeeld een specifiek soort aandelen te kopen of te verkopen.

Bedenk bij beleggingsadvies altijd dat wanneer u koopt, iemand anders verkoopt. Kennelijk denkt diens adviseur er totaal anders over. Bij een verkoopadvies geldt het omgekeerde, er is dan immers ook een koper actief...

Als we dit op grote schaal bekijken dan is duidelijk dat de gemiddelde beleggingsadviseur het in slechts 50% van de gevallen bij het rechte eind zal hebben. Vaar er dus NOOIT blind op welk beleggingsadvies dan ook.



Uit "De telegraaf" van

AMSTERDAM - 

Dat banken en vermogensbeheerders de kwaliteit van de beleggingsdienstverlening moeten verbeteren, is 'zorgwekkend'.

Dat schrijft minister Dijsselbloem (Financiën) dinsdag in antwoorden op vragen van SP-Kamerlid Merkies. Lees meer

Gebruikte begrippen in beleggingsadvies

Onderstaande begrippen, die in bovenstaande tekst zijn gebruikt, zijn elders op deze site gedefinieerd.

aandelen
  ... In het algemeen gesproken is een aandeel een deel van een gezamenlijke eigendom bijvoorbeeld een aandeel hebben in een nalatenschap...Lees meer
bank
  ... Een bank ook wel bankinstelling genomed is een bedrijf uitoefent krachtens de wet toezicht kredietwezen een bank dient dan ook als...Lees meer
behoeften
  ... In de economische terminologie verstaan we onder behoeften de wensen van de mensen in de economie gaat het alleen om...Lees meer
belegger
  ... Onder een belegger verstaan we een bedrijf of persoon die zich bezighoudt met het beleggen van overtollige geldmiddelen teneinde hier...Lees meer
beleggingsadviseur
  ... De beleggingsadviseur heeft voor veel leken een zweem van onaantastbaarheid om zich heen hij smijt vaak met geleerde termen hij zit...Lees meer
beleggingsportefeuille
  ... een beleggingsportefeuille is niet hetzelfde als een aandelenportefeuille beide begrippen worden nog wel eens door elkaar gehaald een aandelenportefeuille is een...Lees meer
gemiddelde
  ... het berekenen van het gemiddelde van een reeks getallen is bedoeld om een soort representatief getal voor de gehele reeks...Lees meer
kopen
  ... als iemand van een ander een goed verkrijgt met een bedrag in geld als tegemoetkoming dan noemen we dit...Lees meer
koper
  ... iemand die van een ander een goed verkrijgt met een bedrag in geld als tegemoetkoming dan noemen we de koper...Lees meer

Begrippen waar beleggingsadvies in voorkomt

Onderstaande begrippen zijn elders op deze site gedefinieerd en deze term komt daar in voor.

beleggingsadvies adviesinflatie
  ... Er is in het huidige beleggingsadvies sprake van zogenaamde adviesinflatie met andere woorden het beleggingsadvies stelt inhoudelijk steeds minder voor...Lees meer
trackrecord
  ... in de de economie onder een track record verstaan we de prestaties uit het verleden van een onderneming...Lees meer
glamouraandeel
  ... een glamouraandeel is een aandeel dat door de goede prestaties in het verleden of door hooggespannen toekomstverwachtingen extreem populair is...Lees meer
gimrating
  ... de zogenaamde gim rating is een door gim general investment management in eindhoven aan beursondernemingen toegekend symbool aa++ a+...Lees meer

Beleggingsdepot

Beleggingsdepot

De term beleggingsdepot is een andere naam voor een beleggingsportefeuille.

Vroeger lag deze beleggingsportefeuille echt fysiek "in depot" ofwel opgebouwd uit fysieke stukken in een mapje in de kluis van de vermogensbeheerder.

Dit klassieke beeld komt niet veel meer voor en tegenwoordig bestaat een beleggingsportefeuille uit een stapel dagafschriften van de effectenrekening bij de effectenbank.

De term Beleggingsdepot is echter nog niet geheel uitgestorven.

Vertalingen van beleggingsdepot

Engels:   investment trust

Managed trust

Managed trust

Een managed trust is een vorm van een beleggingsdepot dat de samenstelling van zijn beleggingsportefeuille zelf kan wijzigen mits in overeenstemming met de doelstellingen en statutaire bepalingen.

Gebruikte begrippen in managed trust

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

beleggingsdepot
  ... Een contractuele vorm beleggingsfonds is een beleggingsinstelling die geen rechtspersoonlijkheid heeft bijvoorbeeld niet een nv of een bv...Lees meer
beleggingsportefeuille
  ... een beleggingsportefeuille is niet hetzelfde als een aandelenportefeuille beide begrippen worden nog wel eens door elkaar gehaald een aandelenportefeuille is een...Lees meer
trust
  ... een trust is een juridische constructie waarbij iemand de zg grantor zijn rechten bijvoorbeeld op geld of een vermogen overdraagt...Lees meer

Adviesclient

Adviesclient

Bij de meeste vermogensbeheerders verstaat men onder een adviesclient een klant met een beleggingsportefeuille die zijn eigen beleggingsbeslissingen neemt maar die beslissingen wel neemt op advies van zijn bank of commissionair.

Gebruikte begrippen in beleggingsadvies adviesclient

Onderstaande begrippen, die in bovenstaande tekst zijn gebruikt, zijn elders op deze site gedefinieerd.

bank
  ... Een bank ook wel bankinstelling genomed is een bedrijf uitoefent krachtens de wet toezicht kredietwezen een bank dient dan ook als...Lees meer
beleggingsportefeuille
  ... een beleggingsportefeuille is niet hetzelfde als een aandelenportefeuille beide begrippen worden nog wel eens door elkaar gehaald een aandelenportefeuille is een...Lees meer
commissionair
  ... een commissionair aan de beurs is een rechts persoon die aan en verkoopopdrachten van effecten uitvoert voor cliënten en of...Lees meer