Beleggingshypotheek

Beleggingshypotheek

Een Beleggingshypotheek is een vorm van een hypotheek, waarbij een hoger bedrag dan noodzakelijk voor aankoop van een woning wordt geleend en waarbij u tussentijds niet aflost.

In plaats van af te lossen betaalt u periodiek of eenmalig een inleg die belegd wordt in één of meerdere beleggingsfondsen naar keuze. Aan het eind van de looptijd kunt u met het opgebouwde vermogen de hypotheek (gedeeltelijk) aflossen. De hoogte van het eindkapitaal is afhankelijk van de resultaten van de beleggingen.

U kunt vermogen opbouwen via een kapitaalverzekering (ook wel beleggingsverzekering genoemd) of via een beleggersrekening. Beide vormen hebben verschillende (fiscale) kenmerken.

Het is de bedoeling dat het opgebouwde vermogen aan het einde van de looptijd van de hypotheek voldoende is om deze af te lossen.

Een beleggingshypotheek is echter lang niet voor iedereen de beste hypotheekoplossing.

Inmiddels is ook de politiek op dit soort hypotheken gedoken. Op het moment van schrijven van dit stuk is het nog volkomen onduidelijk wat er uit zal gaan komen. Vraag het daarom altijd goed na bij een betrouwbare adviseur.

Gebruikte begrippen in beleggingshypotheek

Onderstaande begrippen, die in bovenstaande tekst zijn gebruikt, zijn elders op deze site gedefinieerd.

aflossen
  ... Onder aflossen dan wel het doen van een aflossing verstaan we het periodiek terugbetalen van een deel van de hoofdsom...Lees meer
beleggingsverzekering
  ... Onder een beleggingsverzekering verstaan we een kapitaalverzekering waarbij een deel van de verzekeringspremies die u betaalt belegd worden in een...Lees meer
hypotheek
  ... een hypotheek ook wel onderzetting genoemd is een vorm van een lening waarbij onroerend goed of een te boek gesteld...Lees meer
kapitaalverzekering
  ... onder een kapitaalverzekering verstaan we een overeenkomst met een verzekeraar waarbij tegen betaling van een bedrag ineens of een periodieke...Lees meer
lang
  ... lang is een weinig gebruikte vertaling van het engelstalige long indien we spreken van long of een longpositie hebben we...Lees meer
looptijd
  ... het begrip looptijd komen we in de financiële wereld veelvuldig tegen 1 de resterende duur van een obligatielening 2 de resterende tijd...Lees meer
resultaten
  ... met de verzamelnaam resultaten bedoelen we de kwartaal halfjaar of jaarcijfers wordt gebruikt in de zin van "de resultaten bekendmaken"...Lees meer
schrijven
  ... hierbij ontvangt de schrijver de optiepremie waar...Lees meer
stuk
  ... een stuk is een andere benaming voor een aandeel of een obligatie...Lees meer
vermogen
  ... onder het vermogen bij een onderneming verstaan we de bronnen waaruit een bedrijf de middelen heeft aangetrokken om het te...Lees meer

Begrippen waar beleggingshypotheek in voorkomt

Onderstaande begrippen zijn elders op deze site gedefinieerd en deze term komt daar in voor.

restschuld
  ... de restschuld is het restant van een aflossingsvrije hypotheek bijvoorbeeld een beleggingshypotheek als de som van de beleggingen onvoldoende is...Lees meer
unitlinked
  ... unit linked betekent gekoppeld aan een pensioenverzekering unit linked beleggingsfondsen zijn alleen toegankelijk via deelname in producten als een beleggingshypotheek...Lees meer
spaarbeleggingshypotheek
  ... spaarbeleggingshypotheken zijn hypotheken die kunnen worden opgemaakt als spaarhypotheek als beleggingshypotheek of als een combinatie van beide...Lees meer
gemengde verzekering
  ... onder een gemengde verzekering verstaan we de combinatie van een verzekering die tot uitkering komt bij in leven zijn...Lees meer
unitlinked
  ... een unit trust is een engelse benaming voor een fonds voor gemene rekening dat geadministreerd wordt door een beheersmaatschappij...Lees meer
hybride hypotheek
  ... onder een hybride hypotheek verstaan we een spaarhypotheek gecombineerd met een beleggingshypotheek een combinatie van een spaarhypotheek en...Lees meer
investeringspercentage
  ... onder het investeringspercentage verstaan we het percentage van de spaarpremie dat daadwerkelijk belegd wordt bij een beleggingsverzekering of beleggingshypotheek...Lees meer
doorloopconstructie
  ... van een doorloopconstructie is sprake als u een hypotheek met vermogensopbouw zoals de spaar en beleggingshypotheek niet aflost aan het...Lees meer
beleggen
  ... we spreken van beleggen als we geld investeren in obligaties of leningen of mede eigenaar worden van een onderneming door...Lees meer

genoteerd

genoteerd

We spreken van genoteerd bij beleggingsfondsen wanneer deze een beursnotering hebben en dus via de beurs verhandelbaar zijn. Als in "...een genoteerd beleggingsfonds..."

Gebruikte begrippen in genoteerd

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

beurs
  ... centrale gereguleerde handelsplaats voor effecten zoals aandelen obligaties opties futures agrarische termijncontracten en warrants in nederland is amsterdam exchanges de organisator...Lees meer
beursnotering
  ... het hebben van een beursnotering wil zeggen dat een fonds op een effectenbeurs wordt verhandeld voor veel ondernemers is een beursnotering...Lees meer

Begrippen waar genoteerd in voorkomt

Onderstaande begrippen zijn elders op deze site gedefinieerd en deze term komt daar in voor.

aandelenpositie
  ... onder het innemen of het nemen van een aandelenpositie verstaan we een risicodragende belegging in een vennootschap deze vennootschap kan...Lees meer
aandelenkoers
  ... De aandelenkoers of meestal kortweg koers is een ander woord voor de prijs waarvoor het aandeel wordt aangeboden gevraagd...Lees meer
alle beurzen order
  ... Onder een alle beurzen order verstaan we een order voor het aankopen of verkopen van nederlandse fondsen die...Lees meer
reverse convertible
  ... de reverse convertible is een bijzonder soort obligatie van huis uit zijn obligaties risicomijdend...Lees meer
levensduur
  ... onder de levensduur verstaan we de periode gedurende welke een derivaat genoteerd is vele zijn na die periode waardeloos zoals...Lees meer
rentestaffel
  ... een rentestaffel is een rekening in staffelvorm waarbij de debet en creditmutaties niet in volgorde van de boekingsdata maar in...Lees meer
forex
  ... Forex is de afkorting van foreign exchange waarmee de afdeling valuta arbitrage binnen een financiële instelling wordt bedoeld 2 een...Lees meer
avondhandel
  ... De avondhandel of ook wel de avondbeurs is de niet offici ële vroeger telefonische handel in aandelen die na de sluitingstijd...Lees meer
couponrendement
  ... het couponrendement is de verhouding tussen het rentepercentage over het nominale bedrag van de obligatie en de beurskoers...Lees meer
overboughtoversoldindicator
  ... de overbought oversold oscilator is een wat ouder hulpmiddel om vast te stellen of een fonds wel erg...Lees meer
ingebeddeoptie
  ... een ingebedde optie is een vorm van een optie die automatisch in een ander financieel product zit verwerkt...Lees meer
certificaat
  ... sommige ondernemingen brengen meestal uit angst voor vijandige overname of vreemde medezeggenschap hun aandelen onder bij een administratiekantoor...Lees meer
fairvalue
  ... bij warrants en opties is de fair value een andere benaming voor de theoretische waarde...Lees meer
omrekeningskoers
  ... de omrekeningskoers is de koers volgens welke de in euro's luidende koopprijs van een fonds dat niet in nederlandse valuta...Lees meer
hoeontstaanaandelen
  ... stel een bedrijf wil een transportbedrijf beginnen transformeert tot vennootschap en gaat ter financiering van dit transportbedrijf aandelen...Lees meer
niet officieel genoteerd
  ... met effecten die niet officieel genoteerd zijn is volgens het beursbestuur iets aan de hand dat normale notering...Lees meer
exercisedatum
  ... de exercisedatum ook wel expiratiedatum en...Lees meer
courantfonds
  ... een courant fonds is een effect dat genoteerd is op een offici ële effectenbeurs en gemakkelijk kan worden verhandeld...Lees meer
external bond
  ... met de term external bond wordt een zogenaamde foreign bond bedoeld dit is een obligatie die genoteerd staat in een...Lees meer
foreign bond
  ... met de term external bond wordt een zogenaamde foreign bond bedoeld dit is een obligatie die genoteerd staat in een...Lees meer
open beleggingsfonds
  ... een open beleggingsfonds is een beleggingsfonds waarvan de participatiebewijzen aan derden kunnen worden overgedragen door bijvoorbeeld verhandeling schenking of...Lees meer
par
  ... onder par verstaan we de nominale waarde van een effect een obligatie die verkocht wordt op "par" is genoteerd op 100%...Lees meer
premieaffaire
  ... de premie affaire is de voorloper van de optie en nog bij wel bij fondsen waarop geen aandelen genoteerd...Lees meer
deferred start option
  ... met de term deferred start option worden opties aangeduid die al te verhandelen zijn vã³ã³r ze daadwerkelijk op...Lees meer
cross hedging
  ... we spreken van crosshedging wanneer we een positie in een onderliggende waarde waar geen derivaten van zijn afdekken met een...Lees meer
betastocks
  ... niet meer gangbare term voor de zogenaamde bètastocks een groep ongeveer 550 aandelen die op de beurs in...Lees meer
tokyo stock price index
  ... de topix is meer gebruikte benaming van de tokyo stock price index...Lees meer
TOPIX
  ... de topix is meer gebruikte benaming van de tokyo stock price index de topix is een samengestelde index van alle...Lees meer
dubbele notering
  ... we spreken van een dubbele notering bij een fonds dat aan meer dan ã©ã©n effectenbeurs genoteerd is...Lees meer
finnish optionsmarket
  ... de finnish options market is de optiebeurs van finland er zijn ondermeer valuta rentecontracten en aandelenindices genoteerd...Lees meer
jaarverslag
  ... onder het jaarverslag van een onderneming verstaan we het jaarlijks door het bestuur volgens de wet te verschaffen schriftelijk verslag...Lees meer
introductie ter beurze
  ... onder de wat ouderwetse term introductie ter beurze verstaan we het naar de beurs brengen van een voordien...Lees meer
premie
  ... de premie van een optie is de koers waartegen deze optie genoteerd...Lees meer
alternative investment market
  ... De alternative investment market afgekort aim is een londense aandelenbeurs deze aandelenbeurs werd in londen in juni 1995...Lees meer
FOF
  ... een fof is een fonds waarop opties en futures genoteerd staan met...Lees meer
MDAX
  ... de mdax is een index van de beurs van frankfurt waar de fondsen genoteerd staan die net de dax niet...Lees meer
niet genoteerd aandeel
  ... een niet genoteerd aandeel is een effect of fonds zonder officiële notering...Lees meer
niet genoteerd beleggingsfonds
  ... bij een niet genoteerd beleggingsfonds wordt er geen koers op de beurs bepaald het is immers niet op...Lees meer
Nikkei
  ... de nikkei stock index is de index van 225 hoofdaandelen die genoteerd staan op de beurs van tokio...Lees meer
een notering hebben
  ... bij beursondernemingen spreken we van noteren van een notering hebben of genoteerd staan wanneer deze in de officiële prijscourant van...Lees meer
genoteerd staan
  ... bij beursondernemingen spreken we van noteren van een notering hebben of genoteerd staan wanneer deze in de officiële prijscourant van...Lees meer
noteren
  ... bij beursondernemingen spreken we van noteren van een notering hebben of genoteerd staan wanneer deze in de officiële prijscourant van...Lees meer
noteringscommitee
  ... het noteringscommitee is een belgische instelling die bepaalt welke effecten er op de beurs mogen worden verhandeld...Lees meer
public order book
  ... het public order book is het "boek" waarin openstaande optieorders worden genoteerd dat zijn de orders waar tegen...Lees meer
alternext
  ... Alternext is een gedeelte van de beurs waar kleine fondsen dus fondsen met een geringe beurswaarde genoteerd staan...Lees meer
vrije goudprijs
  ... de vrije goudprijs is de prijs van goud in de vrije commerciële markt zoals die bijv op de goudmarkten...Lees meer
BBF
  ... bbf is een afkorting van bolsa brasileira de futuros een grondstoffenbeurs in brazili ë...Lees meer
bolsa brasileira de futuros
  ... de bolsa brasileira de futuros vaak afgekort tot bbf verstaan we een vroegere grondstoffenbeurs in sã£o paulo...Lees meer
CBS index
  ... de cbs index is het koersgemiddelde van de fondsen genoteerd aan de amsterdamse effectenbeurs deze cbs index is minder populair...Lees meer
Dow Jones Koersgemiddelde
  ... in plaats van over het dow jones koersgemiddelde heeft men het over de dow jones index of nog...Lees meer
boten
  ... boten was vroeger vakjargon voor de aandelen nedlloyd toen deze aandelen nog op de amsterdamse beurs genoteerd waren...Lees meer
move estimate percentage
  ... het move estimate percentage is een handigheidje om koerssprongen te schatten koersen reageren soms uitbundig op half jaarcijfers...Lees meer
schuldbewijs
  ... een zogenaamd schuldbewijs is een obligatie die niet op de beurs genoteerd is en nog wel eens door banken worden...Lees meer
securities and exchange commission
  ... de securities and exchange commission ofwel de sec is een amerikaans toezichtorgaan op de beurs...Lees meer
basel stockexchange
  ... De basel stock exchange is zoals de naam al aangeeft een effectenbeurs die gevestigd is in de zwitserse...Lees meer
beursoverval
  ... onder een beursoverval verstaan we de vijandige overname van een beurs genoteerd bedrijf...Lees meer
valutarisico
  ... onder het valutarisico verstaan we het risico dat ontstaat als we bezit gaan vergaren dat in een vreemde munt genoteerd...Lees meer
kuala lumpur commodity exchange
  ... de kuala lumpur commodity exchange ofwel afgekort de klce is een grondstoffenbeurs gevestigd in maleisië waarop een...Lees meer
locale fondsen
  ... onder locale fondsen verstaan we de aandelen die alleen op de beurs genoteerd staan van het land waar de...Lees meer
stuknummer
  ... het stuknummer is het op een fysiek effect vermelde volgnummer dat op de mantel de talon en elke coupon of...Lees meer
amsterdam security account system
  ... Het amsterdam security account system afgekort asas wordt gebruikt voor het eenvoudig verhandelen van buitenlandse aandelen op...Lees meer
ASAS
  ... het amsterdam security account system afgekort asas wordt gebruikt voor het eenvoudig verhandelen van buitenlandse aandelen op...Lees meer
bodemvissen
  ... als een belegger bezig is om het allerlaagste punt van de koers van een aandeel te zoeken dan spreken...Lees meer
exclaim
  ... met de term ex claim wordt een aanduiding bij de koers van een aandeel bedoeld die aangeeft dat dit...Lees meer
exdatum
  ... het begrip ex datum kent meerdere betekenissen namelijk 1 de eerste dag waarop een fonds wordt verhandeld zonder een specifiek...Lees meer
eto
  ... een eto is een "exchange traded option" ofwel een optie die op een optiebeurs genoteerd staat...Lees meer
all shareindex
  ... De all share index is een door amsterdam exchanges ontwikkelde en berekende index die betrekking heeft op alle...Lees meer
grijze handel
  ... onder grijze effecten verstaan we effecten die binnenkort op de markt komen maar waar nu nog geen notering voor...Lees meer
interlisted
  ... we spreken van interlisted als een aandeel of ander effect op meerdere beurzen tegelijk genoteerd staat...Lees meer
PIP
  ... een pip staat voor eenhonderdste procent en vertegenwoordigt de kleinste fractie waarmee de prijzen van valutaparen veranderen...Lees meer
chicago board options exchange
  ... de eerste pogingen om in opties te handelen was in de usa in 1790 omdat de autoriteiten net...Lees meer
koersrisicoverzekering
  ... een koersrisicoverzekering is een verzekering tegen koersdaling van de valuta die zij moeten gebruiken die voor een risico binnen het...Lees meer
marketclose
  ... onder marking the close of ook wel ramping genaamd verstaan we het kopen of verkopen van financiële instrumenten...Lees meer
current yield
  ... de current yield is de jaarlijkse interest op een obligatie couponrente gedeeld door de marktwaarde van de obligatie dit is...Lees meer
forexmarkt verschil met aandelenbeurs
  ... de handel op de valutamarkt staat ook wel bekend als de FX markt of de FOREXmarkt...Lees meer

dividenduitkerende fondsen

Dividenduitkerende fondsen

Onder dividenduitkerende fondsen verstaan we beleggingsfondsen die de door hen geïncasseerde dividenden, rentebetalingen of andere inkomsten op de beleggingsportefeuille in de vorm van gewoon dividend uitkeren aan aandeelhouders van het fonds.

Gebruikte begrippen in dividend uitkerende fondsen

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

aandeelhouders
  ... De aandeelhouder is de bezitter van een aandeel waardoor hij economisch mede eigenaar van een vennootschap wordt...Lees meer
beleggingsportefeuille
  ... een beleggingsportefeuille is niet hetzelfde als een aandelenportefeuille beide begrippen worden nog wel eens door elkaar gehaald een aandelenportefeuille is een...Lees meer
dividend
  ... Dividend is uw beloning voor het ter beschikking stellen van geld. Daartoe wordt een hoeveelheid geld aan het bedrijf onttrokken...Lees meer

Dutch Fund Association

Dutch Fund Association

De Dutch Fund Association ofwel de DUFAS is de branchevereniging van beleggingsfondsen.

Gebruikte begrippen in DUFAS

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

fund
  ... een fund is hetzelfde als een beleggingsfonds de term fund komt in principe uit de angelsaksische landen maar is hier...Lees meer

Redemption fee

Redemption fee

Onder een redemption fee verstaan we een mechanisme dat beleggers moet ontmoedigen om snel hun beleggingsfondsen weer te verkopen.

De kostenstructuur is dan zodanig opgezet dat bij een snelle verkoop relatief hoge kosten gemaakt moeten worden.

Naar mate men langer in het fonds zit zullen deze kosten geleidelijk minder worden.

Gebruikte begrippen in redemption fee

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

fee
  ... de fee is de vergoeding die een bank ontvangt voor de diensten verleend aan een bedrijf of particuliere klant...Lees meer
fonds
  ... de term fonds is een verzamelnaam voor aandelen obligaties etc het komt waarschijnlijk van het engelse fund als we spreken over...Lees meer
kosten
  ... kosten zijn de in geld uit te drukken waarde van hoeveelheden productiefactoren die bij de productie van goederen en diensten...Lees meer

Beheervergoeding

Beheervergoeding

De beheervergoeding wordt soms door beleggingsfondsen in rekening gebracht.

Het is meestal een jaarlijkse vergoeding, gekoppeld aan de omvang van de portefeuille van de klant.

Gebruikte begrippen in beheervergoeding

Onderstaande begrippen, die in bovenstaande tekst zijn gebruikt, zijn elders op deze site gedefinieerd.

portefeuille
  ... een portefeuille of effectenportefeuille is een collectie effecten zoals aandelen obligaties en dergelijke waardepapieren die in het algemeen op...Lees meer

Begrippen waar beheervergoeding in voorkomt

Onderstaande begrippen zijn elders op deze site gedefinieerd en deze term komt daar in voor.

no load fund
  ... onder een no load fund verstaan we een beleggingsfonds dat direct bij de aanbieder gekocht wordt zonder het...Lees meer

Beleggingsverzekering

Beleggingsverzekering

Onder een beleggingsverzekering verstaan we een kapitaalverzekering waarbij (een deel van) de verzekeringspremies die u betaalt, belegd worden in een of meerdere beleggingsfondsen naar keuze.

De uitkering op de einddatum is meestal niet gegarandeerd, maar afhankelijk van de resultaten van de gekozen belegging. u kunt in de meeste gevallen op dezelfde polis een kapitaal verzekeren dat tot uitkering komt bij voortijdig overlijden van de verzekerde.

Hoewel het begrip beleggingsverzekering nogal solide klinkt is dat in veel gevallen absoluut niet zo en is er in de praktijk veel onzekerheid over beleggingsverzekering.

Uit onderzoek van de AFM blijkt dat circa 1 op de 5 huishoudens niet weet of ze hun doelkapitaal gaan halen. Van ruim twee op de drie polissen is onbekend hoeveel financiële schade ermee is geleden.

Een groot probleem zijn de kosten die uit de opbrengst betaald moeten worden, zoals de hoge provisies voor de tussenpersonen. Ondanks pogingen van ondermeer de politiek om deze kosten inzichtelijk te maken hebben de consumenten hier nog steeds het nakijken.

Aanvulling beleggingsverzekering

Op 29 mei 2015 heeft de ministerraad besloten dat verzekeraars die beleggingsverzekeringen verkopen en hun klanten niet voldoende informeren problemen met de toezichthouder kunnen krijgen. Ook wil de overheid meer mogelijkheden om zelf in te kunnen grijpen.

Het uiteindelijke doel van de maatregelen is om de positie van klanten ten opzichte van verzekeraars te verbeteren.

Door de slechte naam van de aangeboden producten zoals de woekerpolissen staan de omzetten van dit soort producten sterk onder druk. De regering vindt mede daarom vernieuwing noodzakelijk en daarbij moet de klant een centrale rol gaan spelen

Gebruikte begrippen in beleggingsverzekering

Onderstaande begrippen, die in bovenstaande tekst zijn gebruikt, zijn elders op deze site gedefinieerd.

belegging
  ... Onder een belegging verstaan we datgene waar een belegger zijn geld in geã¯nvesteerd heeft met de bedoeling er een vorm...Lees meer
einddatum
  ... de einddatum is een term uit de obligatie en de optiehandel bij obligaties is de einddatum dag waarop de lening helemaal is...Lees meer
huishoudens
  ... de sector in de economie die bestaat uit alle particuliere huishoudens mensen in zorginstellingen en de bedrijven van zelfstandige ondernemers...Lees meer
kapitaal
  ... we onderkennen verschillende vormen van kapitaalhet reële kapitaal ook wel kapitaalgoederen is een van de productiefactoren naast natuur en arbeid...Lees meer
kapitaalverzekering
  ... onder een kapitaalverzekering verstaan we een overeenkomst met een verzekeraar waarbij tegen betaling van een bedrag ineens of een periodieke...Lees meer
kosten
  ... kosten zijn de in geld uit te drukken waarde van hoeveelheden productiefactoren die bij de productie van goederen en diensten...Lees meer
onzekerheid
  ... traders zijn net mensen en hebben dus last van twijfel en onzekerheid mensen denken maar al te graag in goed...Lees meer
overheid
  ... de overheid is in het algemeen een regelgevend orgaan dat het bestuur van een land provincie of gemeente vormt...Lees meer
positie
  ... de positie is de som van de openstaande contracten of trades in een bepaald beleggingsinstrument bijvoorbeeld een positie in obligaties...Lees meer
resultaten
  ... met de verzamelnaam resultaten bedoelen we de kwartaal halfjaar of jaarcijfers wordt gebruikt in de zin van "de resultaten bekendmaken"...Lees meer
solide
  ... we spreken van een solide beursfonds als dit sinds lang goede prestaties levert zowel bedrijfsmatig als op de beurs maar...Lees meer
verkopen
  ... als iemand aan een ander goed levert en daarvoor met een bedrag in geld als tegemoetkoming ontvangt dan noemen we...Lees meer
verzekerde
  ... de verzekerde is de onderneming of privépersoon die aan een verzekeraar een bedrag de premie heeft betaald om...Lees meer

Begrippen waar beleggingsverzekering in voorkomt

Onderstaande begrippen zijn elders op deze site gedefinieerd en deze term komt daar in voor.

premiedepot
  ... onder een premiedepot verstaan we een geblokkeerde spaar of beleggingsrekening van waaruit u automatisch premies kunt laten storten bijvoorbeeld voor...Lees meer
investeringspercentage
  ... onder het investeringspercentage verstaan we het percentage van de spaarpremie dat daadwerkelijk belegd wordt bij een beleggingsverzekering of beleggingshypotheek...Lees meer
eerste storting
  ... wanneer u kiest voor een aflosvorm waarbij de hypotheek aan het eind van de looptijd in één keer afgelost...Lees meer
beleggingshypotheek
  ... Een beleggingshypotheek is een vorm van een hypotheek waarbij een hoger bedrag dan noodzakelijk voor aankoop van een woning wordt...Lees meer

Beleggingsfonds

Beleggingsfondsen

Het aantal beleggingsfondsen is de laatste tien jaar bijzonder snel gestegen. Beleggingsfondsen kunnen gezien worden als een paraplu.

Een beleggingsfonds is gebaseerd op een onderliggende waarde en gaat daarmee op en neer. Deze onderliggende waarde kan van alles zijn.

Zo zijn er beleggingsfondsen op het gebied van de vastgoed, informatie technologie, houtsoorten, milieuprojecten, maar ook een bepaald obligatie of aandelenmandje.

Tevens is het mogelijk om via een beleggingsfonds te beleggen in een index of een samenvoeging van indexen.

Beleggingsfondsen zijn er in verschillende soorten. Zo zijn er beleggingsmaatschappijen in de vorm van een N.V. of B.V.

De aandelen zijn vrij verhandelbaar op de beurs, bij winst in het beheerd vermogen deelt de houder van een aandeel in het fonds mee.

Voorbeeld hiervan zijn de vele fondsen van het Robeco-concern

Open en gesloten beleggingsfondsen.

Door aankoop van een participatie (deelneming) deelt de belegger mee in de beleggingsresultaat.

Bij een open beleggingsfonds kunnen de participaties vrij worden verhandeld.

Een voorbeeld hiervan zijn IT Funds, ICT Funds, etc.

Bij een gesloten beleggingsfonds zijn de participaties op naam waardoor ze niet vrij verhandelbaar zijn.

Overdracht is alleen mogelijk aan bloed- en aanverwanten in de rechte lijn.

Toetreding in een gesloten beleggingsfonds gebeurt door middel van afgifte van participaties bij de beheerders van het beleggingsfonds.

De eerste twee vormen van beleggingsfondsen zijn beleggingen in de klassieke zin, dat wil zeggen dat de participaties net als gewone aandelen op de beurs verhandeld kunnen worden.

Daarnaast is tevens nog een zogenaamde effectenbeleggingsrekening in de girale vorm.

Dit is een beleggingsvorm die bij vrijwel elke grote bank voorkomt.

Het principe is heel eenvoudig, het is namelijk een gewone rekening courant bij deze bank.

Echter de tegoeden staan uit in beleggingsfondsen, die ten alle tijden vrij opvraagbaar zijn.

Wordt er geld van de rekening opgenomen of bijgestort dan is dat geen probleem.

De aandelen worden verkocht of juist aangekocht.

Het geld is overigens wel direct opvraagbaar.

Dit soort beleggingen bieden een aantal voordelen, waaronder: - korting op de afgifteprijs
- directe herbelegging van de inkomsten
- lage kosten terwijl de fondsen gewoon vrij verhandelbaar zijn.
- ideaal voor beleggen volgens de zogenaamde "averaging" technieken

Aandelen, obligaties, valuta’s, vastgoed e.d. zijn goed gespreid vertegenwoordigd in de beleggingsfondsen.

Het risico is in bijna alle gevallen niet hoog, waardoor de koerswinst en eventuele rente of dividend uitkeringen op een gemiddeld niveau liggen.

Toch zit er wel degelijk onderlinge verschillen in de hoogte van het rendement en daarmee natuurlijk ook het risico.

Niet alleen fondsen die zich op een geografisch segment van de markt focussen zijn erg in opkomst ook de zogenaamde themabeleggingsfondsen.

Dit zijn beleggingsfondsen die zich specificeren in een bepaalde sector van de economie.

De risico’s van dit soort beleggingen ligt bijzonder uiteen.

Een nadeel van het beleggen in dit soort fondsen is het gebrek van bescherming voor een koersval.

Indien u belegt in aandelen kunt u bijvoorbeeld middels PUT opties uw portefeuille beschermen. Dat is niet zondermeer mogelijk bij beleggingsfondsen.

Een soort apart zijn de beleggingsfondsen die een index proberen bij te houden. Er wordt dan wel gesproken van indexbeleggen.

Op zich niet moeilijk. Je koopt aandelen in de fondsen die de index bepalen, en in dezelfde weging. Maar je moet toch iets extras doen.

Bij het opmaken van een index wordt namelijk geen rekening gehouden met kosten, terwijl die er in de praktijk wel degelijk zijn.

Er moet dus iets meer gebeuren om in elk geval deze kosten weg te werken.

Overigens gaat een indexfonds natuurlijk net zo hard naar beneden als de index valt.

Er zijn ook nog allerlei gespecialiseerde beleggingsfondsen, de in vele vormen van effecten en afgeleide producten ( derivaten ) beleggen.

Afkoopwaarde

Afkoopwaarde

Onder de afkoopwaarde verstaan we het bedrag dat wordt uitgekeerd bij voortijdige beëindiging van een levensverzekering.

De afkoopwaarde is afhankelijk van de op dat moment opgebouwde waarde van de levensverzekeringspolis.

De waarde wordt bepaald door het aantal keren dat de periodieke inleg heeft plaatsgevonden.

In het geval van storting in beleggingsfondsen kan er sprake zijn van waardevermeerdering of waardevermindering al naar gelang de rendementen van de betreffende beleggingsfondsen.

De opgebouwde waarde zal in het algemeen worden verminderd met diverse kosten waardoor het uit te keren bedrag soms flink lager kan zijn.

Afkoop is alleen mogelijk bij verzekeringen waarbij altijd een bepaalde som wordt uitgekeerd. Bijvoorbeeld de gemengde levensverzekering en de ideaallevensverzekering.

Vertalingen afkoopwaarde

Engels: surrender value

Gebruikte begrippen in afkoopwaarde

Onderstaande begrippen, die in bovenstaande tekst zijn gebruikt, zijn elders op deze site gedefinieerd.

gemengde levensverzekering
  ... bij een gemengde levensverzekering is er sprake van een combinatie van een kapitaalverzekering bij overlijden zogeheten risicoverzekering en een...Lees meer
kosten
  ... kosten zijn de in geld uit te drukken waarde van hoeveelheden productiefactoren die bij de productie van goederen en diensten...Lees meer
som
  ... de som is de nationale munteenheid van kirgizistan de iso valutacode van de som is kgs...Lees meer
waarde
  ... de waarde van iets is in het algemeen het geldbedrag dat iets vertegenwoordigt de waarde wordt doorgaans gevonden door de...Lees meer

Begrippen waar afkoopwaarde in voorkomt

Onderstaande begrippen zijn elders op deze site gedefinieerd en deze term komt daar in voor.

afkopen
  ... Bij het afkopen van een verzekering verzoekt de verzekeringnemer de verzekeraar de verzekering te be ëindigen en de actuele waarde van...Lees meer
overlijdensrisicoverzekering
  ... onder een overlegeconomie verstaan we een vorm van een economische orde waarbij allerlei belangenorganisaties van werkgevers werknemers en vaak de...Lees meer
premievrij
  ... we spreken van premievrij in de situatie waarin de consolidatie van inmiddels opgebouwde rechten van een kapitaalverzekering door stopzetting van...Lees meer

Paraplufonds

Paraplufonds

Onder een paraplufonds of in het engels een "umbrella fund" verstaan we een soort beleggingsfonds waaronder zich verschillende andere beleggingsfondsen bevinden.

Deze fondsen hebben een van elkaar afwijkende beleggingsstrategie teneinde spreiding te verkrijgen.

Gebruikte begrippen in paraplufonds

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

beleggingsfonds
  ... We kunnen het zo gek niet bedenken of er is wel een beleggingsfonds voor een beleggingsfonds kan in theorie door...Lees meer
spreiding
  ... ten einde het risico van individuele fondsen in een portefeuille te vermijden wordt er aan spreiding gedaan...Lees meer

order voor een bepaald effectief bedrag

Order voor een bepaald effectief bedrag

Een order voor een bepaald effectief bedrag is een order waarbij niet een bepaald aantal aandelen gekocht worden maar waarbij voor een bepaald bedrag aan aandelen gekocht wordt.

Bij beleggingsfondsen wordt de order voor een bepaald effectief bedrag vaak opgelost omdat hierbij ook delen van aandelen gekocht kunnen worden tot wel vier cijfers achter de komma.

Bij het kopen van aandelen zit er altijd een afronding in omdat die niet in gedeelten gekocht kunnen worden.

ebruikte begrippen in order voor een bepaald effectief bedrag

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

aandelen
  ... In het algemeen gesproken is een aandeel een deel van een gezamenlijke eigendom bijvoorbeeld een aandeel hebben in een nalatenschap...Lees meer
kopen
  ... als iemand van een ander een goed verkrijgt met een bedrag in geld als tegemoetkoming dan noemen we dit...Lees meer
order
  ... een order is een opdracht van een klant aan een bank commissionair of online broker tot aankoop of verkoop...Lees meer