Madoff

Madoff

Begin 2009 werden beleggers over de gehele wereld opgeschrikt door een grootscheepse beleggingsfraude in wat later de Madoff zaak zou gaan heten.

De beursgoeroe Madoff genoot een groot vertrouwen door de hoge rendementen die hij haalde.

Hij bleek er later een goed leven mee geleid te hebben.

Alle uitkeringen aan beleggers werden echter gedaan met geld dat nieuw ingelegd werd.

Op zich ging dat prima, totdat de kredietcrisis in 2008 toesloeg en er geen nieuwe beleggers in Madoffs fonds meer bij kwamen.

Er was domweg daardoor geen geld meer om de bestaande beleggers te betalen.

Het bleek dat Madoff vooral onder bekende personen had belegd, maar ook een aantal institutionele beleggers ging het schip in.

Madoff werd gevangen gezet, en moest volgens planning in de zomer van 2009 voor de rechter verschijnen.

Op 27 mei kwamen wat meer cijfers met betrekking tot de Nederlandse situatie naar buiten.

Volgens de overheid hebben Nederlandse banken voor minimaal 1,5 miljard euro belegd bij Madoff, waarvan Fortis alleen al 922 miljoen euro voor zijn rekening neemt.

Pensioenfondsen zijn voor 166 miljoen geraakt en verzekeraars voor 1 miljoen.

Er was nog niet veel inzicht in de totale schade voor particuliere beleggers maar verwacht wordt dat ook hier vele duizenden gedupeerd zijn.

Het is overigens zeer zorgwekkend dat professionele partijen kennelijk zo weinig inzicht hebben in hun beleggingen.

De Madoff zaak was een typisch voorbeeld van een ponzischema, of een vorm van een piramidespel.

ma 29 jun 2009 lazen we:Maximumstraf voor Bernard Madoff: 150 jaar - Een rechter in New York heeft vandaag de 71-jarige Bernard Madoff veroordeeld tot 150 jaar gevangenisstraf wegens de grootste zwendel ooit op Wall Street.

Behoorlijk lang, zeker voor iemand van 71.

Gebruikte begrippen in madoff

Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.

beleggingsfraude
  ... Beleggingsfraude is zeer populair regelmatig lezen we verhalen in de krant van vermogensbeheerders die het ingelegde geld...Lees meer
beursgoeroe
  ... het begrip beursgoeroe of kortweg goeroe stond van oorsprong gewoon voor een invloedrijke beleggingsdeskundige het begrip wordt vandaag de dag...Lees meer
euro
  ... de euro is de munteenheid van de europese unie ingevoerd in 2001 en eerder in de financiële wereld de deelnemende...Lees meer
fonds
  ... de term fonds is een verzamelnaam voor aandelen obligaties etc het komt waarschijnlijk van het engelse fund als we spreken over...Lees meer
geld
  ... het ons maar al te bekende geld is in feite een geformaliseerde vorm van koopkracht of van vermogen...Lees meer
kredietcrisis
  ... de term kredietcrisis kwam in de zomer van 2007 naar voren omdat banken elkaar geen geld meer wilden lenen...Lees meer
lang
  ... lang is een weinig gebruikte vertaling van het engelstalige long indien we spreken van long of een longpositie hebben we...Lees meer
overheid
  ... de overheid is in het algemeen een regelgevend orgaan dat het bestuur van een land provincie of gemeente vormt...Lees meer
zaak
  ... De term "goed" en zaak worden vaak gebruikt om een vorm van bezit aan te duiden dat als zodanig goed herkenbaar is....Lees meer

Begrippen waar madoff in voorkomt

Onderstaande begrippen zijn elders op deze site gedefinieerd en deze term komt daar in voor.

ponzi schema
  ... een "ponzi schema" is de verzamelnaam van een aantal dubieuze of zelfs frauduleuze technieken die bedoeld zijn om mensen...Lees meer

piramidespel

piramidespel

Ook cryptogeld wordt vaak voor een piramidespel
uitgemaakt hoewel het er helemaal niets mee te
maken heeft. Zie http://egulden.org/flip/efljournaal11.html#1

Onder een piramidespel verstaan we een dubieus "spel" dat vaak wordt aangeboden als alternatief voor beleggen of zelfs als een belegging.

Je koopt van een deelnemer aan het pyramidespel een deelnamebewijs, meestal voor een pittig bedrag, en je mag dan zelf nieuwe deelnemers gaan werven aan wie je op jouw beurt een nieuw deelnamebewijs verkoopt.

Het aardige van dit soort spellen is dat het voor de oprichters inderdaad werkt, maar hoe meer deelnemers er komen hoe moeilijker het wordt om nog een deelnamebweijs te slijten.

Stel dat iedereen vijf deelnemers moet werven, dan is het aantal benodigde deelnemers per laag:

1 --- 5
2 --- 25
3 --- 125
4 --- 625
5 --- 3125
6 --- 15625
7 --- 78125
8 --- 390625
9 --- 1953125
10 --- 9765625
11 --- 48828125
12 --- 244140625
13 --- 1220703125
14 --- 6103515625
15 --- 30517578125


Het mag duidelijk zijn dat dat vanaf niveau 14 de gehele wereldbevolking mee moet werken om het pyramidespel tot een succes te maken. Daarnaast zul je nooit in de top instappen. Voordat men buitenstaanders benadert moet eerst een aantal lagen in handen van vrienden en bekenden zijn.

Het piramidespel in deze vorm is in veel delen van de wereld verboden.

In mei 2009 kwam er weer eentje in het nieuws die met bedragen van meer dan 50.000 euro werkte.

Op dat moment behoeft een beleggingsfonds geen toestemming van de AFM te hebben.

In het kader van de nieuwe wet oneerlijke handelspraktijken kan de AFM toch actie ondernemen.

Volgens de AFM werd de inleg van nieuwe beleggers als rendement uitgekeerd aan mensen die al eerder investeerder waren geworden.

Deze investeerders hadden dus wel degelijk het gevoel dat ze goed zaten en maken dan ook reclame voor het fonds.

Dat dit een kenmerk van de zogenoemde piramidespelen is ziet men niet door de gebrekkige verslaglegging.

In de Amerikaanse Madoff-zaak stortte de constructie ineen toen nieuwe klanten mede als gevolg van de kredietcrisis uitbleven.

Vele beleggers over de gehele wereld gingen voor tientallen miljarden het schip in met het piramidespel van Madoff.