zondag 30 oktober 2016

Investeren in ETF's

Investeren in ETF's

Volgens een rapport van Bloomberg Business zijn er 250 miljard dollar in ETF's gevloeid. Alleen al in 2015 zijn er meer dan 275 nieuwe producten gelanceerd. Ofwel gemiddeld meer dan één per werkdag. Met name grote partijen als Goldman Sachs and John Hancock roerden zich zwaar op deze markten. Het is nu voor vrijwel elke sector mogelijk om er een ERTF voor te vinden.


Wat is een ETF?

ETF is een afkorting van "exchange traded fund". De eerste ETF zag het leven rond 1993 maar ze zijn pas enkele jaren geleden echt populair aan het worden. Ze laten zich vrij goed vergelijken met indexfondsen maar ze worden in het algemeen zonder commissie verhandeld. Daarmee zijn het vaak handige tradingtools waarbij frequent handelen zonder al te extreme kosten kan gebeuren.

tradingstrategie en een mechanisch tradingsysteem
Nederlandstalig boek over tradingsystemen
  vanaf slechts €7,-

Voor wie is een ETF geschikt?

ETF zijn gedurende de normale handelsuren te verhandelen met als gezegd opmerkelijk lage kosten. Zo is het bijvoorbeeld mogelijk om beursindices als de S&P 500 te verhandelen tegen lage kosten. Overigens is deze S&P 500 de meest gebruikte onderliggende waarde voor ETF's. De ETF is dus een trading hulpmiddels dat in principe door elke active belegger met voldoende kennis van zaken gebruikt kan worden.

Hoe te starten met ETF's

Een paar tips en wetenswaardigheden voor wie met ETF's wil starten.

1. Bepaal of u wilt handelen of beleggen.
Het feit dat u gaat handelen of beleggen is van belang voor de tijdshorizon die u gaat kiezen.
Voor een belegging is ETF met een looptijd van een aantal jaren vereist. Bijvoorbeeld de QQQ is een dergelijke ETF. Maar er zijn ook ETF's met een korte looptijd die uiteraard alleen geschikt zijn voor wie actief gaat handelen. Met deze beslissing bepaalt u dus in zekere zin welke voor u de meest geschikte zijn.

Doelgericht of juist diversificatie

Een ETF voor een brede markt voorkomt dat het gedrag van één bepaald aandeel een veel te grote invloed heeft. Een val van een dergelijk aandeel trekt niet de gehele markt en daarmee de ETF omlaag. Maar we kunnen ons ook heel specifiek gaan richten, bijvoorbeeld op goud met behulp van de GLD ETF. Omdat we hier met slechts één onderliggende waarde te maken hebben is de opbrengst mogelijk hoger maar dat geldt in elk geval voor het risico dat in elk geval een stuk hoger zal zijn. Ook de volatility is in dit geval aanzienlijk hoger dan bij een breed samengestelde ETF waar veel meer onderlinge demping optreedt.

Let op de omzet. 

De omzet kan per ETFs fors verschillen. Als we er eentje hebben met relatief weinig handel dan kan de bied/laat spread een grote negatieve invloed hebben en ook kan het lastig zijn om in een fonds te handelen waar nauwelijks omzet in is.
Zeker als we handelen voor de korte termijn en dus snel in- en uit moeten kunnen stappen is een grote liquiditeit absoluut noodzakelijk.

Bewaak uw risico.

Het is van het grootste belang dat u uw risicoprofiel kent en dat u gevoel heeft voor uw risicototerantie. Zorg dus dat uw weet waar uw grenzen liggen, zowel in absolute waarde als in een percentage van het bedrag dat u voor uw handelen of beleggen ter beschikking hebt.  Werk met een doordacht tradingplan en zorg dat u zich er aan houdt. Discipline is essentieel bij deze handel. Net als bij elke andere vormen van trading is het dodelijk voor uw kapitaal als u zich niet aan een plan houdt en teveel gaat blindvaren op "hoop".




Gebruikte begrippen in investeren in ETF's


Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.


aandeel
  ... In het algemeen gesproken is een aandeel een deel van een gezamenlijke eigendom bijvoorbeeld een aandeel hebben in een nalatenschap...Lees meer
absolute waarde
  ... In veel berekeningen voor indicatoren en dergelijke komen we de zogenaamde absolute waarde tegen we schrijven deze absolute waarde door...Lees meer
actief
  ... Het actief is spreektaal voor de actiefzijde ofwel de linkerkant of de debetzijde van een balans van een onderneming...Lees meer
beleggen
  ... we spreken van beleggen als we geld investeren in obligaties of leningen of mede eigenaar worden van een onderneming door...Lees meer
belegger
  ... Onder een belegger verstaan we een bedrijf of persoon die zich bezighoudt met het beleggen van overtollige geldmiddelen teneinde hier...Lees meer
belegging
  ... Onder een belegging verstaan we datgene waar een belegger zijn geld in geã¯nvesteerd heeft met de bedoeling er een vorm...Lees meer
beschikking
  ... de term beschikking kan verschillende betekenissen hebben 1 een uitspraak van een rechter op een verzoekschrift zonder dat er sprake...Lees meer
bloomberg
  ... bloomberg is een amerikaans bedrijf dat elektronisch koers en andere financi ële informatie verspreidt de zogenaamde bloombergterminal is een geliefd stuk...Lees meer
commissie
  ... onder de commissie verstaan we de transactiekosten bij aan en verkoop van effecten die aan de bank of de commissionair...Lees meer
fonds
  ... de term fonds is een verzamelnaam voor aandelen obligaties etc het komt waarschijnlijk van het engelse fund als we spreken over...Lees meer
goud
  ... goud is waarschijnlijk het meest bekende edelmetaal ter wereld dat vele toepassingen kent toch is het niet het meest gebruikte...Lees meer
handel
  ... we spreken in het algemeen van handel als we het ene goed omwisselen tegen een ander goed...Lees meer
handelsuren
  ... we spreken van de handelsuren bij de uren waarop aan de beurs officieel in effecten kan worden gehandeld deze zijn...Lees meer
kapitaal
  ... we onderkennen verschillende vormen van kapitaalhet reële kapitaal ook wel kapitaalgoederen is een van de productiefactoren naast natuur en arbeid...Lees meer
korte termijn
  ... het begrip korte termijn betekent als het over kloktijd gaat 'op de korte duur' waarbij onder kort vaak korter...Lees meer
kosten
  ... kosten zijn de in geld uit te drukken waarde van hoeveelheden productiefactoren die bij de productie van goederen en diensten...Lees meer
laten
  ... onder laten verstaan we het afgeven van koersen waartegen men effecten of valuta wil verkopen ook wordt het gebruikt als...Lees meer
liquiditeit
  ... bedrijfseconomisch de mate waarin een onderneming op korte termijn aan de vervallen of opeisbare verplichtingen kan voldoen dus de mate...Lees meer
looptijd
  ... het begrip looptijd komen we in de financiële wereld veelvuldig tegen 1 de resterende duur van een obligatielening 2 de resterende tijd...Lees meer
markt
  ... we kunnen een markt in een meer abstracte zin definiëren als een plaats waar vraag en aanbod samenkomen denk daarbij...Lees meer
omzet
  ... de omzet van een onderneming berekenen we door de hoeveelheid verkochte producten te vermenigvuldigen met de verkoopprijs per product...Lees meer
onderliggende waarde
  ... onder de onderliggende waarde verstaan we datgene dat de basis van een optie vormt bijvoorbeeld een aandeel een aandelen...Lees meer
risico
  ... klik op de afbeelding voor een vergroting risico is een vreemd begrip waarbij iedereen weet wat we ermee bedoelen maar slechts...Lees meer
sector
  ... we spreken van een sector op de beurs bij een groep bedrijven die in dezelfde...Lees meer
spread
  ... optiepositie die in het algemeen gesproken bestaat uit een gekochte en een verkochte optieserie die in uitoefenprijs en...Lees meer
stuk
  ... een stuk is een andere benaming voor een aandeel of een obligatie...Lees meer
termijn
  ... termijn heeft meerdere betekenissen 1 periode tussen opeenvolgende tijdstippen 2 bedrag dat periodiek verschuldigd is...Lees meer
trading
  ... trading is het veelgebruikte begrip voor handel op de financiële markten en de termijnmarkten voor grondstoffen voor de korte tot...Lees meer
tradingplan
  ... een tradingplan is te vergelijken met een bedrijfsplan bij een startend bedrijk. Een goed plan is van levensbelang voor elke trader....Lees meer
volatility
  ... de volatility is de mate van beweging van de koers van een aandeel en wordt ook de beweeglijkheid genoemd...Lees meer
waarde
  ... de waarde van iets is in het algemeen het geldbedrag dat iets vertegenwoordigt de waarde wordt doorgaans gevonden door de...Lees meer