zaterdag 13 december 2014

De hebzuchtige trader

De hebzuchtige trader

Het is heel gemakkelijk om hebzuchtig te worden in de tradingbusiness. Er ligt namelijk altijd een gevaar op de loer dat u nooit genoeg heeft. Nu maakte u 3 punten winst maar hadden dat er ook geen 4 of 5 kunnen zijn? Iets voor de volgende keer. Dit "rupsje nooit genoeg" gedrag is een voorname reden waarom zoveel mensen problemen hebben om succes te hebben bij trading.

Als u wilt voorkomen dat uw hebzucht de overhand krijgt (en dat gebeurt heel erg snel!) dan moet u maatregelen nemen om het te voorkomen. Hebzucht komt voort uit een gevoel dat er nooit genoeg verdiend kan worden en dat er altijd meer uit een transactie te halen moet zijn. Een hebzuchtig persoon heeft nooit genoeg.  De hebzuchtige trader  is nooit tevreden want hij heeft nooit genoeg...En dan maakt het niet eens uit hoeveel hij eigenlijk ontvangt

Vaak ontstaat deze hebzucht doordat traders allerlei zaken bij hun trading halen die daar helemaal niets mee van doen hebben. Meestal hebben ze het geld ergens anders voor nodig. Of ze kunnen het zich niet veroorloven om het daadwerkelijk te riskeren. Maar dit soort factoren hebben natuurlijk helemaal niets te maken met de richting die de markt mogelijk op kan gaan. Als u een groter huis wilt dan heeft dat echt niet tot gevolg dat de markt plotseling omhoog gaat zodat uw winsten groter kunnen worden.

U stopt een trade op basis van uw tradingplan, bijvoorbeeld omdat een exitpunt bereikt is. En dan gaan we niet wachten of het wellicht iets meer kan worden omdat u zo'n leuk nieuw model auto hebt gezien. Want dan volgt u niet uw plan meer maar u gaat wensen en hopen. En dat zijn de slechtste beweegredenen voor een trader die er zijn.

Wilt u wat suggesties voor een goede exitstrategie om van de hebzucht af te komen?
en nog wat informatie over uw exitstrategie: 


Plan altijd uw exitstrategie

Risicobeheersing is het voornaamste doel van de meeste porfessionele traders en zeker het doel van hen die het geld van anderen onder hun beheer hebben. Hun doel is het mogelijke verlies op een individuele transactie altijd tot een minimum te beperken en dat doet men door het formuleren van een set strakke regels. En professioneel als men is houdt men zich er ook nog aan, wetend dat de meeste particuliere beleggers en traders zover niet komen.

Een bekende techniek is het plaatsen van een stop om de positie te beschermen tegen een onverwachte beweging van de markt. En stop (of ook wel stop loss) is een simpele order om een positie te sluiten als een bepaald verlies is bereikt. Er zijn verschillende mogelijkheden, gebaseerd op de koers van de onderliggende waarde, een bedrag in euro's of dollars of een percentage van de inzet.

Maar een stop is niet voldoende voor afdoende bescherming. Zeker 's nachts kunnen er gebeurtenissen voordoen die bij de opening de volgende dag voor een forse koerssprong kunnen zorgen. Dit wordt een Gap genoemd. Meestal de verkeerde kant op en dan wordt onze stoploss wel uitgevoerd, maar de koers kan fors afwijken van de opgegeven waarde.

Maar een stoploss is in elk geval een soort van vangnet als het dramatisch mis dreigt te gaan, ondanks de duidelijke beperkingen.

Maar een ervaren trader heeft zijn tradingplan. En daarbij is de exit altijd beschreven, zowel bij een trade die misgaat om het verlies te beperken als bij een trade die goed gaat om de opbrengst vast te leggen voordat een tegendraadse beweging van de markt onze winst weer wegvaagt.

En ook hier geldt weer dat men zich strikt aan deze regels houdt. Zowel het percentage winst als het percentage verlies wordt relatief klein gehouden met dien verstande dat het winstbedrag bijvoorbeeld twee keer zo hoog staat als het verliesbedrag. Bijvoorbeeld een trade van 1000 euro wordt gestopt bij een verlies van 100 en een winst van 200 euro.

Een goede manier om dit te realiseren is met behulp van opties, maar we zullen de kosten van de opties wel goed in de tradingstrategie mee moeten nemen.

Wacht nooit met een tradingplan en de beschrijving van de exitstrategie tot het daadwerkelijk nodig is want dan bent u al te laat. En als is uw plan nog niet volmaakt: Een niet volmaakt plan is altijd nog beter dan helemaal geen tradingplan.


Een eerder artikeltje over hebzucht


Hebzucht is een zeer algemeen en veel voorkomende menselijk zwakheid waar velen al heel veel geld hebben verdiend.

Denk eens aan de diverse loterijen. De kans om een grote prijs te winnen is ongeveer 0,00001% maar toch worden de loten massaal verkocht. Want "je zult het toch maar winnen". Wordt uw postbus ook volgegooid met drukwerk dat u constant herinnert aan het feit dat u zoveel kansen laat lopen? De marketing van deze loterijen beheerst het spel volledig. Zet gewoon een "bekende Nederlander" in, waardoor het geheel automatisch betrouwbaar wordt.

Een casino leeft van de hebzucht. Want verliest het casino een keertje, dan vinden ze dat helemaal niet erg. Want de winnaar is nu wel in zo'n extase dat hij steeds meer in zal gaan zetten, en dat verliest hij echt wel weer. Bent u wel eens in Las Vegas geweest? Een groter voorbeeld van de menselijke hebzucht is waarschijnlijk nergens te vinden. En het leuke is dat iedereen toch achter die gokkast gaat staan in dat gebouw van een paar miljard dollar. Wetende dat dit gebouw door zijn gedrag achter die gokkast wordt bekostigd.

De beurswereld is al niet anders. Roep 25% rendement en de mensen vallen over elkaar heen om zich aan te melden. Of het enige kans van slagen heeft doet er nauwelijks toe. Men stort vrijwel ongezien geld. De meest wilde producten worden onder allerlei fantasienamen (uitgedokterd door kwalitatief goede marketingafdelingen) op de markt gezet om de consument te verleiden om maar in te stappen.

Dat banken ook instanties zijn die geld willen verdienen, en aangezien u nu eenmaal klant bent, dat geld bij u vandaan zal moeten komen, wordt gemakshalve eventjes vergeten. Banken zijn geen filantropen. Hoe graag ze zich ook presenteren als de enige die u zo graag uit menslievendheid kan en wil helpen.




Gebruikte begrippen in hebzuchtige trader


Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.


basis
  ... In de goederentermijnhandel is de basis het verschil tussen de contante prijs van een commodity en de koers van de...Lees meer
beter
  ... beter is een beursterm voor licht hogere koersen dus in de zin van "de koersen waren over het algemeen beter dan...Lees meer
beurswereld
  ... Het begrip beurswerld wordt gebruikt om het geheel van beurzen beleggers handelaren en andere financiële tussenpersonen aan te duiden die gezamenlijk de beurs draaiende houden. ...Lees meer
consument
  ... een consument of consumptiehuishouding of gezin of gezinshuishouding is iedere eenheid persoon of groep van personen die geproduceerde goederen koopt...Lees meer
euro
  ... de euro is de munteenheid van de europese unie ingevoerd in 2001 en eerder in de financiële wereld de deelnemende...Lees meer
exitstrategie
  ... de term exitkorting komt uit de wereld van de pensioenen het is een vorm van een boete die sommige verzekeringsmaatschappijen de exitstrategie helpt bij het beheersen van...Lees meer
gap
  ... in de bankwereld spreken we van een gap bij het niet op gelijke tijdstippen vervallen van de uitzetting en het...Lees meer
geld
  ... het ons maar al te bekende geld is in feite een geformaliseerde vorm van koopkracht of van vermogen...Lees meer
kant
  ... onder de kant verstaan we de bepaalde zijde van een markt of beursnotering welke notering betrekking heeft op de biedprijs...Lees meer
koers
  ... iedere belegger weet wat een koers is nietwaar hoewel? elder beschrijft in zijn boek een aantal denkbeelden die aardig tot...Lees meer
koerssprong
  ... we spreken van een koerssprong als we in een rustige markt plotseling met een forse stijging van de koers te...Lees meer
kosten
  ... kosten zijn de in geld uit te drukken waarde van hoeveelheden productiefactoren die bij de productie van goederen en diensten...Lees meer
marketing
  ... waarom marketing iemand die zich bezig houdt met marketing is bezig met het doelmatig en doelgericht beheersen van het productie en...Lees meer
markt
  ... we kunnen een markt in een meer abstracte zin definiëren als een plaats waar vraag en aanbod samenkomen denk daarbij...Lees meer
model
  ... een model is een versimpelde afbeelding van de werkelijkheid die echter eenvoudiger te manipuleren of te doorzien is...Lees meer
onderliggende waarde
  ... onder de onderliggende waarde verstaan we datgene dat de basis van een optie vormt bijvoorbeeld een aandeel een aandelen...Lees meer
opties
  ... in de periode van 624 tot 543 voor christus leefde er een wijsgeer met de naam thales van milete...Lees meer
order
  ... een order is een opdracht van een klant aan een bank commissionair of online broker tot aankoop of verkoop...Lees meer
positie
  ... de positie is de som van de openstaande contracten of trades in een bepaald beleggingsinstrument bijvoorbeeld een positie in obligaties...Lees meer
prijs
  ... de prijs is de tegenwaarde in geld die voor een product of dienst betaald moet worden soms is er sprake...Lees meer
rendement
  ... het rendement is de opbrengst van een beleggingsobject in procenten van de koerswaarde over een bepaalde periode...Lees meer
trade
  ... een trade is een complete effectentransactie het gaat vaak om opties termijncontracten en andere derivaten we hebben het dus over...Lees meer
trader
  ... een trader is een handelaar of belegger die door relatief snelle aankoop en verkooptransacties winst probeert te behalen ofwe hij...Lees meer
trading
  ... trading is het veelgebruikte begrip voor handel op de financiële markten en de termijnmarkten voor grondstoffen voor de korte tot...Lees meer
tradingplan
  ... een tradingplan is te vergelijken met een bedrijfsplan bij een startend bedrijk. Een goed plan is van levensbelang voor elke trader....Lees meer
tradingstrategie
  ... een tradingstrategie is het geheel van aankoop en verkoopregels gestuurd...Lees meer
transactie
  ... een transactie op nettobasis is een effectentransactie met een buitenlandse marktpartij die tegen een bepaalde koers plaatsvindt zonder...Lees meer
vast
  ... vast is een beursterm voor een beurs met veel fondsen met stijgende koersen...Lees meer
verlies
  ... we spreken van een verlies als de gerealiseerde opbrengst van een financiële transactie een lager bedrag opbrengt dan de investering...Lees meer
waarde
  ... de waarde van iets is in het algemeen het geldbedrag dat iets vertegenwoordigt de waarde wordt doorgaans gevonden door de...Lees meer
winnen
  ... met winnen wordt bij effecten het maken van een koersstijging bedoeld dus in de zin van "het aandeel windmolens nv...Lees meer
winst
  ... een onderneming verkoopt producten of verleent diensten en realiseert daarmee de omzet...Lees meer